股票投資術

每年6%輕鬆翻倍》艾蜜莉:ETF有助簡化投資,幫助投資人少犯錯...

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2019-08-12 瀏覽數:16,425

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ETF 股市 艾蜜莉 投資




沒有時間投資,就選ETF》資產翻倍不必這麼累

如果我們不擅長依靠基本面挑選個股,也不是技術面裡面那個萬中選一的練武奇才,又或者常常被五花八門的指標給搞得暈頭轉向,那麼,你或許可以考慮投資ETF,因為,當我們的決策點愈多,我們往往愈容易出錯,如大家最常聽見的台灣50(0050)、元大高股息(0056)。

當你買進時,代表你直接投資了一籃子的股票,將風險分散,裡面的股票會逐季進行汰弱換強,以0050為例,當你持有了台灣50,你便是持有了台灣以市值計算最高的50家公司的概念,這些公司往往都是股票市場裡的績優生,裡面包含的產業,也象徵了一個國家當下發展的主要方向,簡而言之,ETF有助於我們簡化自己的投資策略,使得我們在市場上能盡可能不犯錯。


本篇文章將分成3點探討ETF如何為我們創造優勢
1.降低摩擦成本:交易成本大幅侵蝕獲利。
2.大盤指數的增長:坐著不動反而賺得多。
3.認清自己的個性:界定自己的能力圈。

降低摩擦成本》交易成本大幅侵蝕獲利
投資與經營企業很相似,提高利潤的其中一個方式便是降低成本,比如需要原物料的製造業,可以透過單次大量買進原物料取得批發價,而股市交易的成本即為交易所產生的手續費與證券所得稅,以台股單次手續費0.142%,並且買與賣將計算2次手續費乘以2,為0.142%x2=0.285%,加上證券交易稅0.3%計算,投資人必須有基本0.285%+0.3%=0.585%的獲利才不會侵蝕到本金。

假設有100萬,買與賣視為一輪交易,一年共進行10次,若這10筆交易的結果皆為不賺不賠,單純付出了10輪的交易成本下去計算,經過一年10次的交易後本金會變成99萬4,000元,投報率約為-0.6%,若將時間拉長至30年,每年進行10輪交易,單純計算交易成本侵蝕我們的報酬率的程度。

交易成本如何侵蝕報酬率

帳面獲利持平的情況下,交易成本對我們本金的危害之大,且這還是不考慮通貨膨脹吃掉貨幣購買力的情況,實際情況將會比這更糟,也正是為什麼投資最重要的道理在於不虧錢,因為一旦陷入虧損就會中斷複利,而選擇ETF,往往只進不出,這麼做的其中一個目的是為降低交易頻率、手續費,幫助我們增加獲利的機會。


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