ETF獲利術
不只0056》5檔高股息ETF大點兵，其中這檔股價居然不到20元！ -Smart智富ETF研究室
撰文者：蔡名傑 更新日期：2020-01-14
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隨著各國央行偏重寬鬆貨幣政策下，熱錢四處流竄，各項投資商品收益愈來愈低，具備高殖利率題材的台股，自然成為投資人格外青睞的標的。
回顧2019年，最受投資人喜愛、受益人數最多的台灣ETF，非元大高股息（0056）莫屬，據元大投信的資料顯示，該ETF在2019年底的持有人數約為17萬3,767人，整整較2018年底9萬6,606人，增加7萬7,161人，成長率高達近80%，印證了投資人過去1年追求台股及高殖利率的趨勢。
除了元大高股息ETF外，台灣市場中還有許多具備高股息、高殖利率的ETF等待大家去發掘，有些高股息ETF還擁有低波動的股票篩選機制，藉由降低組合波動，來減輕投資風險。根據台灣低波動高股息指數顯示，實例研究證明，「低波動」特性的股票，不僅在空頭市場可獲得較佳報酬，在多頭市場亦有更多機會產生優於大盤的報酬。
接著，就讓我們來看看，元大高股息ETF外，還有什麼上市櫃的股票型或債券型ETF，擁有高股息和高殖利率的優勢，值得大家追蹤吧！
戰將1》元大高股息（0056）
元大高股息為目前台股最熱門的ETF，該ETF於2007年成立，追蹤台灣高股息指數，指數由30檔成分股組成，是從台灣50指數與中型100指數共150檔股票當中，挑選未來一年「預測」現金股息殖利率最高30檔。
2019年0056配息1.8元，以2020年1月14日的收盤價29.02元計算，現金殖利率高達6.2%。再將時間拉長觀察，近3年的平均股息達1.4元、平均現金殖利率近4.83%；近5年平均現金股息則為1.3元、平均現金殖利率4.48%，近1年、近3年與近5年的現金殖利率，都高於目前台股整體約4%的殖利率，高股息ETF並非虛名。
戰將2》元大台灣高息低波（00713）
另一檔元大投信發行的台灣高息低波ETF，是從台灣前250大市值公司股票中，利用高股息、營運穩定、高權益報酬率（ROE）與最小波動等4特點進行投資組合配置。
該ETF於2017年發行，故無2017年（含）以前之配息數據，2018年與2019年分別配發1.55元與1.6元現金股息，2年平均現金股息為1.575元。以2020年1月14日的收盤價32.18元進行計算，近1年現金股息殖利率為4.97%、近2年平均現金股息殖利率約4.89%，亦高於台股整體4%的殖利率。
戰將3》富邦台灣優質高息（00730）
除了元大發行的高股息ETF外，富邦投信亦有發行1檔台股高股息ETF——富邦台灣優質高息，該ETF於2018年2月發行，追蹤「道瓊斯臺灣優質高股息30指數」，成分股涵蓋上市與上櫃市場，與元大高股息一樣擁有30檔成分股，其中以塑化股占比最高、達近30%。
富邦台灣優質高息目前只有2018年與2019年，2個年度的配息資料，分別為0.98元、0.75元現金股利，近2年平均現金股息0.865元。以2020年1月14日的收盤價18.57元計算，近1年現金殖利率為4.04%，近2年平均現金殖利率約4.66%，也都高於台股平均的4%殖利率。
股價也是5檔高股息ETF中最低的一檔，最適合資金較少的小資族買進。
戰將4》FH富時高息低波（00731）
第4檔高股息ETF則是由復華投信所發行的FH富時高息低波ETF，該ETF追蹤「富時台灣高股息低波動指數」，成分股是從台灣50指數和台灣中型100指數中，篩選高股息和低波動的股票所組成。
該ETF在2018年與2019年，分別發放2.49元與2.27元現金股息，2年平均現金股息2.38元，以2020年1月14日的收盤價48.65元計算，近1年現金殖利率達4.67%，近2年平均現金殖利率則為4.89%。
戰將5》國泰股利精選30（00701）
最後一檔國泰股利精選30，則是於2017年8月成立，該ETF追蹤台灣指數公司所發行的「低波動精選30指數」，一樣是採低波動與高股息策略進行選股，成分股與元大高股息一樣，共計30檔。較元大高股息不同的是，30檔個股主要都是各產業龍頭權值股，其中又以金融股為大宗。
這檔ETF近2年的配息較差，2018年與2019年分別配發現金股息0.17元和0.47元，2年平均現金股息0.32元，以2020年1月14日的收盤價24.38元計算，近1年現金殖利率僅有約1.93%，2年平均現金殖利率則是只有1.31%。
不過，該檔ETF於2020年的最新配息為1.66元，以目前收盤價計算，現金殖利率高達6.8%，使其近期相當受到市場關注。
總結》4檔殖利高於4%
合計以上5檔ETF，其中僅有國泰股息精選30的股息殖利率輸給大盤，其它ETF都沒有愧對高股息之名，高於台股整體平均的4%殖利率。
最後，小編也整理了一張與「高股息」相關ETF的比較表格，裡面有收盤價、現金殖利率、ETF持股產業占比以及前5大持股等資訊，希望能協助讀者篩選出適合自己的高股息ETF：
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