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存股》金融股落難、貪婪時刻已來臨?「這7檔」可趁勢加碼金融股出列

撰文者:謝宜孝 更新時間:2020-11-12 瀏覽數:24,762

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深受存股族喜愛的金融股,今年以來受低利降息與疫情的衝擊,表現落後大盤、股價疲弱,更數度遭外資狂倒貨,讓不少手中持有金融類股的存股族們,內心更加惶恐不安。


不過股神巴菲曾說:「別人恐懼我貪婪」,指的是當市場出現重大利空、多數人恐懼出場時,就是逆勢進場、逢低買進的好時機,這句話特別適用於股息殖利率高、長期營運穩健的金融股上,尤其當中還有不少家被政府指名「大到不能倒」的金控業者,再度驗證台灣金融業有著非常穩定的特殊性。

用「樂活五線譜」找最佳買點

逢低買進,那該如何找買點呢?可透過樂活五線譜來判斷。樂活五線譜是以統計學的方法來計算一段時間的平均價格(時間可依照交易頻率自行調整,系統預設值為半個景氣循環3.5年),並畫出一條股價「趨勢線」,並在趨勢線上方加上1個標準差和2個標準差,得出「相對樂觀線」和「樂觀線」,以及趨勢線下方減1個標準差和2個標準差,得出「相對悲觀線」和「悲觀線」。

透過這5條線可將股價走勢分出1~6個位階,位階愈低表示股價正處在愈低檔,位階愈高則反之。而落在位階1時,就是逢低買進、展現貪婪的時候!不過上述這些情況只適用於一般股價波動的常態情形,若是碰到黑天鵝等事件,可搭配樂活通道來使用較為準確(延伸閱讀:ETF投資術》先用樂活五線譜找買點,再用3法則輕鬆做好資金分配 ...)。

位階5~6:股價在相對樂觀線之上,股價正處相對高檔(昂貴價),續漲機率不高,不宜買進。
位階3~4:股價在趨勢線附近震盪為正常區間,可持續觀察。
位階1~2:股價在相對悲觀線以下,股價正處相對低檔(便宜價),續跌機率不高,宜買進。

圖:樂活五線譜位階示意圖


那我們來看看近期(資料擷取日期為2020年11月3日)金融股及銀行股的表現各是如何。若以3.5年為資料週期,在15檔金控股中,落在位階1的金控股,分別有華南金(2880)、玉山金(2884)、兆豐金(2886)、第一金(2892)及合庫金(5880)這5家。


而銀行股則有彰銀(2801)和臺企銀(2834)這2家上榜,參見下表2。


巴菲特曾說過:「如果你不願持有1檔股票10年,最好連10分鐘也不要持有」。理想的存股,除了要能買在低點外,最重要的就是長期持有了!而要能做到這點,就得先克服短期利空所帶來的情緒波動。既然知道如何判斷進場時機了,身為存股族的你,接下來知道該怎麼做了吧?

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