股票投資術
暴富的過程通常都有賭的成分，詳細分析暴利與複利的差異，有輸得起的決心，才有膽量贏得起！
撰文者：跟著Yellow！學外匯！！ 更新時間：2021-11-8
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這個「利」，在金融市場的人眼裡，不是「複利」就是「暴利」。到底該複利還是暴利？複利好還是暴利好？這是一個始終耐人尋味的老問題。
複利的代言人：巴菲特
巴菲特在股市裡，靠著長達50多年的滾雪球，把自己的身家搞成了世界首富，目前大約擁有近1,000億美元的個人財富。
全球各地的投資者都想模仿巴菲特，但至今為止，無人達到巴菲特的高度，難道巴菲特的價值投資是錯的？非也，只是想要成為巴菲特那樣的巨頭，需要一個特殊的環境——國運！
如果巴菲特不生在美國，他就成為不了巴菲特，如果生在歐洲，最多只能變為四菲特，如果生在中國，成為二菲特也不錯了。就算他生在美國，早生30年也不行，這樣就趕上美國歷史大蕭條了，也許會被那波熊市搞到破產自殺。
一個天才般的人物出現，都是需要大環境去哄抬的，時勢造英雄、時也、命也。美國的崛起，伴隨著股神巴菲特和大鱷索羅斯的崛起，縱觀全球，對比當下的美國，歐洲，日本，咱家隔壁的中國在經濟發展上已經算佼佼者了，未來值得期待。
複利的前提是要「穩」
複利有個非常大的特點，就是要穩，巴菲特幾十年的職業生涯中，沒有一年的收益是超過60%的，也沒有一年的虧損大於10%的，幾乎每年都是在很穩定的賺錢。
要複利，回撤和波動就得小，不然特別容易一夜回到解放前，比如你做了4年，業績分別是正50%，正50%，正50%，負50%，賺了3年賠了1年，看起來好像也還行，你覺得這樣每年複合收益會有多少？
30%？40%？其實你實際的複合收益只有14%，也就是說，你的表現和每年賺14%的人業績是一樣的。為什麼比我們感覺的要低，就是因為最後1年虧多了，複利最怕就是大虧，因為複利是把雙刃劍，賺和虧都是按複利的。
除了要穩，複利還有一個前提，就是不能有失去本金的風險。你帳戶的錢，無論何時何地都得保證安全，不能因為發生動盪，你的錢就直接沒了，所以複利不適合在戰亂的國家，以及政局不穩定的國家，尤其是金融制度不規範的國家，因為你帳戶裡的錢，隨時可能歸零的話，還搞什麽複利。
暴利：非線性增長
「複利」聽著就像一個乖孩子，因為讓你想到的是巴菲特、理財等，「暴利」聽著有點像壞小子，因為你容易聯想到投機，虧損等...。實際上，複利和暴利是世界的兩面，是同時存在的，很多人的財富，其實都是突然暴利獲得的。隔壁王二狗，原本是個月薪幾千的中二青年，因為拆遷，分到了1,000萬，親戚張大炮、槓桿買房，趕上之前的房產牛市，財富增值了2,000萬，同學李狗蛋買虛擬幣，不小心漲了100倍，前同事趙鬍子分到了公司股權，價值3,000萬。
如果光靠工資，很少有人突破社會的階層，因為你漲工資時，別人也在漲，反倒是這種無厘頭的暴利機會，讓部分人上升了幾個階層。
財富這個東西，他就像一個創業的瘋子，有時當他發瘋時，會把你自己嚇一跳，比如根據線性思維，你想要擁有3,000億身價，如果你一年賺300萬，需要10萬年。和那些千億的大老闆相比，我們普通人對財富的認知，是存在很大漏洞的，這個世界已經呈現嚴重的20/80效應，全球最富的26位人共擁有超1.4萬億美元，相當於全世界最窮的38億人口所擁有的財產，也就是說26個人擁有世界一半財富。
賺大錢不等於賺快錢
既然這個世界是存在暴利的，那我們作為交易者，如何利用這個特點來進行盈利呢？想要實現暴利，首先你得搞清楚一個觀點：賺大錢不等於賺快錢。
很多人總以為外匯市場可以隨時買賣，所以就特別適合賺快錢，結果進來沒幾個月就虧光了，是技術問題？可能，但更主要的是理念問題，因為賺快錢這事，是和賺大錢相違背的。
既想賺大錢，又想賺快錢的方法有沒有？沒有。你不能既想暴利，還要求每天暴利，這個要求市場滿足不了。但凡暴利，都必須滿足：倉位夠重＋波幅夠大。
那有「聰明人」會想，我搞超短線，賺個3個點、5個點，只要倉位重，不斷複利也能賺很多啊，感覺好像可以，實際上卻不行，為什麼？因為暴利還和穩定性相關。
你的波幅愈小，資金的承載能力就愈差，你的穩定性就愈低！而複利的首要前提就是穩，這和複利是相悖的，所以這種模式就算能賺錢，也是很難複利和暴利的。
想要暴利賺大錢，說白了就一個字——「等」，就是不做賺快錢的機會，只做賺大錢的機會，就這麼簡單！但有幾個人等得了呢？總有聰明人想在短時間內快速賺進大錢，結局可想而知，你面對的是一個極易失控的場面，在這種環境裡賺錢，賺了錢也是事倍功半。
穩定性：暴利的前提
什麼叫穩定性，資金量愈大，愈能體會到穩定性的重要性，在股市裡如果你是百億規模的基金，是可以輕易改變小市值股票走勢的，但他們卻改變不了茅臺這種級別的股票。想要暴利，穩定性是個前提，穩定性怎麼體現？一句話概括：天王老子來了，他也得這麼走！
什麼時候會出現這種穩定性呢？比如股市牛市氛圍起來的時候，而不是一個個股走牛（多）的機會，這需要交易者一定的功力。外匯市場也是，外匯雖然看似不可控，但也沒大家想的那麼牢固，除非你的級別較大，不然在幾分鐘的級別裡，市場和平臺有的是辦法掃你。
有了穩定性的前提，你才可以把錢砸進去，不然你怎麼死都不知道，很多人虧損的其中一大原因，就是沒選對交易標的，導致賺了很多，最後人家來個流動性枯竭，報價錯誤，跳空影線...，一夜回到解放前。
想暴利，必槓桿
槓桿是摧毀散戶最大的武器，但也是暴利的必用武器。
暴利，除了你得具備很深的交易水準外，還得需要大不了虧光的狠心，不然沒法搞。市場上許多暴富的期貨大佬，你也別覺得只是運氣好，只看到賊吃肉不看見賊挨打，大佬們的爆倉也是家常便飯之事。
當然我們不必他們那麼極致，那種極致需要極強的判斷能力，以及極其強大的心理承受能力，我們只需要知道，槓桿是把雙刃劍，關鍵得看你怎麼用。
一說槓桿，肯定有人會說賭徒，但你縱觀A股的上市公司，有幾家沒用槓桿，沒有負債率，哪個企業家身家靠線性增長的，不都是靠槓桿換來的嗎？他們不知道有風險嗎？當然知道，去年特斯拉老闆成了全球首富，這首富怎麼來的，之前多少次特斯拉快接近破產了？直到2020年股價一下子漲了10倍，不小心成首富了。
但凡是首富這種級別的，你去研究他的事蹟，基本上都伴隨著「賭」這個字，賭國運，賭產業，賭資本，回頭看感覺很牛逼很英明，但在當下的歷史節點上，基本上創始人都是靠著自己的信仰和認知賭出來的，只是賭錯的人我看不到了而已。
不怕你贏，就怕你不來
暴利本身其實並沒有錯，之所以暴利被很多人臭罵，主要因為人性是有缺陷的，一旦暴利過，他就很難回去了。
暴利的本質是「不可持續」
很多人不理解暴利的本質，用小資金賺到了大錢後，一直幻想不斷這麼翻下去，這就是很多人一夜回到解放前的原因。暴利本身就伴隨著歸零的風險，你開始因為資金小歸零無所謂，當你變成大資金後，就不能這麼玩。
這是一個概率問題，但凡要歸零的遊戲，你就不能一直極限這麼翻下去，因為無論你翻多少倍，只要出現一次失誤，你就歸零了，而且這個失誤隨著次數的增加是必然會出現的。說得再簡單點，當你賺了第一桶金後，需要留下部分，這樣就算後面失手了，你留得青山在不怕沒柴燒，或者你放慢腳步，賺點穩錢。
但人性就是這麼貪婪，就像澳門的賭徒一樣，賺了1,000萬想5,000萬，最後都還給了賭場，賭場不怕你贏，就怕你贏了不來，只要你繼續來玩，遲早還是要吐回去的。如何破解這個暴利歸零的事，很簡單，只要學會出金和儲蓄即可，強制自己把部分利潤留下來。
輸得起，看得准，才能賭
寫到這，就怕有人說，老子決定看完回去就滿倉幹，那就違背我的初衷了，想要暴利，首先你得拿出一部分錢，這部分錢必須是你輸得起的錢，不能是家庭急需要用的，也不能是借來的。只有你輸得起時，你才有膽量贏得起，不然就會畏首畏尾，因為你怕輸，所以你就拿不住，人的本能都這樣。
其次要看得準，比如在股市裡，何時我會重倉賭，比如大盤出現幾年不遇的大機會，我可能會融資融券幹進去，融資融券就是加槓桿，是有風險的，所以子彈必須要用在關鍵的地方。在外匯市場也是，只有當他出現明顯的撿錢機會時，我們才會採取動作。
想賭，都是因為對當下的不滿足，想要更多，加上機會比較稀缺，所以重倉，但如果你資產已經夠用了，那就不要賭，躺著即可。因為繼續賭你可能會回到解放前，但躺著你永遠都是有錢人。
但如果你是一個小資金的玩家，在可以承受的範圍內，如果確實發現了不錯的機會，那可以嘗試賭一把，賭錯了無傷大雅，賭對幾次，可以讓自己往上一個階層。
本文經授權轉載自跟著Yellow！學外匯！！
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