ETF獲利術
0056超車0050成定期定額新霸主！高股息ETF、金控股誰更受寵？2表見高下-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2024-01-23
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圖片來源：達志影像
又到了公告每月定期定額的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行（包含台股個股及ETF），提供讀者們做參考與研究。
定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
現在來看看，在台股與ETF上，誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心？
個股》總覽觀察
在個股部分，本期入榜標的變化不大，進榜的前10檔個股與前一期相同，不過有2檔在名次上出現易位，其他入榜的個股名次無異動。相較於ETF每期定期定額的榜上更迭，個股族群的排行上就顯得較少變化。
這2檔出現變化的個股同為金控股，分別是中信金（2891）和台新金（2887），中信金由先前的第8名上升至本期第7名；台新金則從先前的第7名掉至本期第8。
回顧過去1年同期（2022年12月期）的定期定額排行榜，可發現這群以定期定額方式投資的股民們，最愛的依舊是台積電（2330）不變、定期定額戶數仍是全台股裡最高的一檔。10檔中仍有一些老牌的存股標的，例如電信股的老大哥中華電（2412）、傳產股的台泥（1101）。
此外，從表1中可發現——金控股族群占比最高、檔數最多，且檔數有小幅增加的趨勢。從過去1年的同期排行來看，當時排行榜前10中屬金控股有6檔，而截至本期則來到7檔之多，不難看出存股族們對國內的金控股們有著特別的愛與情。
曾走過先前疫情下防疫雙險理賠壓力，以及股債雙跌的金控股們，對照2023年全年度的獲利表現來看，似乎有著倒吃甘蔗之勢、不少金控們都繳出不錯的獲利成績單，未來在配息政策上也備受期待（2023年金控獲利王獎落誰家？這裡看》14家金控獲利出爐！富邦金、國泰金、兆豐金...11家賺贏去年全年）。
ETF》總覽觀察
如果你有長期關注證交所每月定期定額交易戶數的話，不難發現本期排行榜罕見地出現「大風吹」的情況！
雖本期入榜的ETF名單與前一期相同，不過在ETF排行名次上卻呈現大更動，一共有8檔ETF易位，依交易戶數多寡分別為元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、元大台灣50（0050）、群益台灣精選高息（00919）、復華台灣科技優息（00929）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850）和國泰台灣5G+（00881）。
ETF》0056、00878超車0050！定期定額之王換人當
本期定期定額最大的變化之一，就在於台股ETF的3巨頭——0056、00878、0050的更迭！尤其是長期衛冕定期定額交易戶數之王的0050，本期表現上直接被2檔超高人氣的高股息ETF——0056和00878給超越，從冠軍之位退至第3名。
不過會出現定期定額之王易主的情況，若從每月戶數統計上來看似乎有跡可循。從前2期開始，0056、00878和0050的戶數差距就有逐漸拉近的趨勢，尤其是上一期時即有針對這3檔ETF的戶數差距進行推測，當時0056單月的交易戶數大增逾8,000戶，新增戶數為入榜的10檔ETF中最多，和0050僅有1,122戶的差距；而00878同期間的交易戶數和0050差了3,000餘戶，都和0050非常接近。
綜觀0050、0056、00878這3檔ETF巨頭在本期交易戶數上彼此差異並不大，新科的定期定額霸主0056為22萬2,057戶、00878為21萬6,739戶，0050則為21萬4,303戶。
ETF》定期定額成長新黑馬——群益台灣精選高息（00919）
場上另外一檔焦點ETF，就是近期再度以優渥配息率竄出的00919！提到00919，不得不提這檔ETF的基金業者，曾在2023年8月左右市場發布「未來4季配息不低於0.54元」的消息，以當時股價換算年化配息率，竟可望繳出超過10%的超高水準！其原因就在於基金淨值組成裡（想知道ETF配息來源細節？這裡看》收益平準金是配本金嗎？哪些項目要課二代健保？-Smart智富ETF研究室）。
身為季配息（3月、6月、9月、12月除息）的它，截至本文撰寫時間（2024年1月17日）止，00919自掛牌以來已進行3次除息，這3次分別為0.54元、0.54元和0.55元，若從它過去發布的「未來4季不低於0.54元」的標準來衡量，第2次和第3次配息分別為0.54元、0.55元，配息表現確實有「兌現承諾」，且第3次配息額還有微幅增加的情況！
優渥的配息表現讓00919成了不少投資人的喜愛，也有愈來愈多人選擇進場擁護！在這樣的情況下，00919也成了近期國內上市櫃股票型ETF裡，第5檔規模突破千億元的ETF。
ETF》0050、0056、00878不斷創新紀錄
截至本文撰寫時間止，國內上市櫃掛牌的股票原型ETF一共來到48檔，在ETF投資風氣日盛的情況下，近幾年國內ETF的發行數量是愈來愈多、種類也愈趨多元。不過即便如此，台股ETF似乎開始出現「馬太效應」的現象，似乎有「大者愈大」的味道，這樣的現象在ETF的基金規模、人氣（受益人數）或是定期定額戶數上，都能找到這種情況。
以0050、0056和00878為例，這3巨頭ETF囊括了台股ETF市場的「3大之最」，分別是「人氣最高」（受益人數最高）、「基金規模最高」（台股ETF中僅有這3檔規模逾2,000億元），以及「定期定額戶數最高」。
若從這3大項目再進行細部觀察，不難發現各項排行中的第4名至第10名，往往和這3巨頭有著不小的差距。就拿本專欄主題定期定額戶數來看，第3名0050和第4名的攣生兄弟——富邦台50（006208）差了10萬多戶，是段不小的差距，若從基金規模上來看也是如此。
時間截至2023年12月29日，基金規模第3大為2,494億元的00878，與規模排行第4的復華科技優息（00929）的1,173億元相差了1,300多億元！要知道台股ETF規模達百億規模者不在多數，千億級規模更只有5檔，而ETF這3大巨頭光是規模就和其他入榜的ETF規模相差1,000億元以上，非常驚人。
不過目前這3檔ETF在定期定額交易戶數上並無太大的差距，0056、00878未來是否能繼續衛冕冠亞軍之位，仍待持續觀察。
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
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