ETF獲利術
市場傳「景氣藍燈投資法」是投資送分題？高中生真金白銀實驗，1年獲利20%
撰文者：馬哈 更新時間：2024-03-14
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圖片來源：達志影像
我從5歲開始跟孩子談「錢」，陪10歲的他買進人生第1檔股票台積電（2330），12歲帶孩子參訪證券交易所，孩子17歲時，我則成為他的投資戰友，一起投資、一起共學財經書籍。
孩子高二時有一份作業，他說：「媽媽，這份作業的主題，我想選理財相關的。」於是我們啟動了「景氣藍燈投資法」實驗專案，啟動時間點是2023年3月，當時公布2023年1月景氣燈號是「藍燈」，分數為11分，台股大盤指數則在1萬5,763點。
圖片來源：財經M平方
投資領域高手如雲，各門各派都有獨門招數，投資策略也不同，因為我是要教孩子投資理財，帶他接觸不同的投資策略，試圖慢慢建立孩子自己的投資方法。
而會決定開始「景氣藍燈投資法」實驗，是因為當時的背景適合，我們就處在景氣藍燈的當下，如財經達人股魚所言，這個投資策略就是標準「送分題」，出現景氣藍燈時定期定額存股，1年後績效會讓你覺得很開心。
景氣藍燈投資法為股市的一種投資方法，即「藍燈買進、紅燈賣出」，是一種根據台灣國發會每月公布的景氣燈號來調整投資策略的方法。
簡單來說，當景氣燈號出現藍燈時，代表景氣處於低迷，通常股市也在相對低的位置，應該買進股票；而當景氣燈號出現紅燈時，代表景氣處於熱絡狀態，通常股市會在相對高的位置，則應該賣出股票。
這裡的股票建議是買大盤指數，也就是元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）這類市值型的ETF。
「景氣藍燈投資法」實驗，1年後投資績效如何？
一開始，我跟孩子就很清楚這是一個「實驗專案」，所以選了2個投資標的，分別是富邦台50（006208）跟元大台灣高息低波（00713）2檔ETF。為何選00713？這是因為我們之前有一個「3年存30萬元大學專案」曾定期定額投資00713，績效不錯，所以再次選擇。
投資滿1年後，檢視孩子帳戶的投資狀況，很明顯看出006208的績效有20%（扣除之前定期定額績效），00713也有17%，其實我們都很滿意。但如果你只有1筆資金，從績效成果來看，我們下次會直接投資元大台灣50（0050）跟006208。
圖片來源：馬哈理財遊樂園市場上沖下洗，投資心魔如何克服？
我陪孩子實驗「景氣藍燈投資法」，除了測試這個投資策略可行性，最大的目的其實是陪孩子練習定期定額紀律投資這件事；同時也讓他知道，ETF是很簡單的懶人投資法，很適合學生族群，因為學生沒時間每天研究個股，畢竟他們的正職是學生而非交易員。
很幸運地，在實驗過程中，投資3個月後的績效竟然達到10%。當時我跟孩子討論，目前獲利有10%，數字超乎預期，會想先賣出獲利了結嗎？孩子回答：「這是實驗專案，至少先放1年看看。」
又過了2個月，2023年8月10日再觀察「景氣藍燈投資法」，獲利由高點向下滑，006208差了5%、00713則差了3%（股市波動大，高股息低波動ETF表現較佳），但獲利絕對數字差距高達3,500元，差不多是孩子1個月的零用錢了。
但孩子不後悔沒有先賣出，他說：「我會看這筆投資占自己資產的比重，若在20%之內，即使獲利來回差距有6位數字，我也不會輕易賣出。」
這個回答讓我很驚訝，也很滿意，因為孩子已經建立好資產配置的概念了，而且對於上沖下洗的免疫力也持續增強中，對我來說，這是一堂訓練孩子面對投資心魔的課程。
景氣藍燈投資法，何時要賣出？
2024年3月4日公布的景氣燈號再修正，加入「工業及服務業加班工時」跟「5大銀行新承做放款平均利率」指標後，景氣燈號轉為「綠燈」，分數較上個月加了5分、來到27分。
而孩子目前的「景氣藍燈投資法」績效達20%，我問孩子「開心嗎？」孩子笑說非常開心，未來再發生1次，他應該會投入更多金額，因為這個投資法看來就是投資的送分題。
至於我們何時會賣出？當景氣燈號轉為紅燈嗎？賣出的時間點，對我跟孩子來說也是一種學習，等賣出時，我會再寫一篇文章分享我們選擇那個賣出時機的理由。
我很開心能成為孩子的金錢教練，教孩子財商是我這輩子最大的成就。很多人問我：「馬哈老師，你如何變身為孩子的金錢教練，從小幫孩子存教育基金？」
其實「開始」最重要，因為我也是自學理財，我的金錢教練之路過程都有不停地分享給大家。至於如何做、怎麼教？如果你也想翻轉全家的財富，從小灌輸孩子理財觀念，歡迎加入臉書「馬哈理財遊樂園」社團。
本文獲「馬哈理財遊樂園」授權轉載，原文：高中生實驗景氣藍燈投資法，1年後獲利近20%
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