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跟著聯準會升降息進出場
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謝佳芳帶領26億資金躲過股災
跟著聯準會升降息進出場
撰文者:吳修辰
更新時間:2008-11-28
瀏覽數:18,088
ING安泰人壽資深行銷經理謝佳芳
https://ism.bwnet.com.tw/
小檔案_謝佳芳
出生:
1967
年
學歷:元智大學管理研究所碩士
經歷:安泰人壽業務員
現職:
ING
安泰人壽資深行銷經理、
2007
年
ING
安泰人壽最佳個人獎冠軍
「何先生,你用投資型保單買的基金,獲利超過25%,建議你停利賣出!」就是這通電話,讓在中山科學研究院工作的何先生,去年10月賣掉手中的基金,逃過這波全球股災。
建議何先生停利出場的是ING安泰人壽資深行銷經理謝佳芳,回憶當時情況,她不只把自己定期定額投資的股票基金全部停利出場(惟戶頭仍繼續扣款),將資金轉投入債券市場,還號召旗下客戶將約2億6,000萬元資金同步轉向。當時,全球股市才創新高,為什麼她竟決定大減碼?謝佳芳說:「看美國聯準會利率走向就知道!」
連續降息代表經濟惡化
「這指標最簡單,也最有效。」有近20年投資經驗的謝佳芳分析,美國聯準會升降息會影響全球資金走勢,只要聯準會連續降息,表示經濟情勢惡化,股市會領先反映下跌,反之,聯準會開始升息,則反映經濟轉強,股市會上漲。
謝佳芳學會看利率調整投資組合,是因2000年科技泡沫引爆的全球股災。那是她第二次遭遇空頭洗禮,一開始,沒人知道科技泡沫影響有多大,她也沒有做太大調整。直到2001年1月3日,美國聯準會開始降息,她馬上將單筆投資的股票型基金全部賣掉、轉至債市,原本的定期定額股票型基金則沒有停扣,因為當時已經呈現虧損超過15%的慘況。
根據彭博資訊統計,2001年聯準會一年內連續降息10次,2002年再降息2次,總共12次降息,同期間MSCI世界指數慘32.5%。到2003年,聯準會再降息一次,等3年內第13降息,至,空3年內第13降息,至,空3年內第13降息,至,空頭市場完成築底。
另一個觀察底部的指標,則是看基金績效。謝佳芳發現,她定期定額投資的股票基金,在那一波跌勢中,每月不斷攤平成本,到2002年已出現長達6個月負報酬都在20至25%間,未再繼續惡化,顯示股市已在築底。
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