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獨家調查》走過海嘯衝擊,投資成績大檢驗
做核心投資 績效明顯勝出
撰文者:陳若雲
更新時間:2010-10-29
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2007年至2010年的4年間,全球金融市場詭譎多變,投資人的財富如洗三溫暖,一下賺到動輒40%~50%的報酬率,一下就在金融海嘯中,賠掉獲利還蝕了本金。如今隨著景氣復甦,投資人又開始期待,甚至加碼投資。但如果要你確切結算這4年來的總成績,你真的做對投資、有賺到錢嗎?
為此,《Smart智富》月刊和104人力銀行合作,於9月20日~29日,進行「投資策略」的網路調查,結果發現,採取「定期定額+核心投資」策略的基金投資人,長期會是最大贏家。
調查發現1》6成有資產配置觀念 但卻選風險市場為核心
在此次調查中,對於「核心投資」的定義是:投資時間長達1年以上,配置標的穩健不常變動。
在1,599位受訪者中,有高達61.7%的人自認有做核心投資。而這些人當中,對核心投資的標的上,選擇原則為何?有72.1%的人認為,必須長期績效及風險能符合期待;有64.1%的人重視投資的長期趨勢。
但原則歸原則,真正執行時,又是怎麼做的?結果發現,有45.8%的人選擇了新興市場股票型基金,而有31.3%的人竟選的是原物料股票型基金。
對這樣的調查結果,富鴻理財規劃顧問公司副總王麗文指出,有6成的受訪者,會做核心投資,顯示國人的投資理財觀念已有長足的進步。不過,在實際挑選標的時,會有3成以上的人鎖定了原物料基金,代表投資人仍有一個迷思,以為市場最熱、最紅的,就可以做為核心配置。
東亞證券投資顧問部資深業務副總經理黃賢楨補充說明,適合做為核心投資的標的,必須是波動率相對低,且收益率安全穩定或能穩健成長,也就是要符合「保護資本」和「長期穩定報酬」兩大特質。因此,正確的標的類型,多會鎖定在固定收益型商品,或者穩健成長的已開發工業國家,及區域、全球股票型基金等適合長期持有的基金。
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