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獨家調查》走過海嘯衝擊，投資成績大檢驗
做核心投資 績效明顯勝出
撰文者：陳若雲
更新時間：2010-10-29
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2007年至2010年的4年間，全球金融市場詭譎多變，投資人的財富如洗三溫暖，一下賺到動輒40%～50%的報酬率，一下就在金融海嘯中，賠掉獲利還蝕了本金。如今隨著景氣復甦，投資人又開始期待，甚至加碼投資。但如果要你確切結算這4年來的總成績，你真的做對投資、有賺到錢嗎？
為此，《Smart智富》月刊和104人力銀行合作，於9月20日～29日，進行「投資策略」的網路調查，結果發現，採取「定期定額＋核心投資」策略的基金投資人，長期會是最大贏家。
調查發現1》6成有資產配置觀念 但卻選風險市場為核心
在此次調查中，對於「核心投資」的定義是：投資時間長達1年以上，配置標的穩健不常變動。
在1,599位受訪者中，有高達61.7%的人自認有做核心投資。而這些人當中，對核心投資的標的上，選擇原則為何？有72.1%的人認為，必須長期績效及風險能符合期待；有64.1%的人重視投資的長期趨勢。
但原則歸原則，真正執行時，又是怎麼做的？結果發現，有45.8%的人選擇了新興市場股票型基金，而有31.3%的人竟選的是原物料股票型基金。
對這樣的調查結果，富鴻理財規劃顧問公司副總王麗文指出，有6成的受訪者，會做核心投資，顯示國人的投資理財觀念已有長足的進步。不過，在實際挑選標的時，會有3成以上的人鎖定了原物料基金，代表投資人仍有一個迷思，以為市場最熱、最紅的，就可以做為核心配置。
東亞證券投資顧問部資深業務副總經理黃賢楨補充說明，適合做為核心投資的標的，必須是波動率相對低，且收益率安全穩定或能穩健成長，也就是要符合「保護資本」和「長期穩定報酬」兩大特質。因此，正確的標的類型，多會鎖定在固定收益型商品，或者穩健成長的已開發工業國家，及區域、全球股票型基金等適合長期持有的基金。
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