基金投資教學
定期定額投資人數，攀至金融海嘯前高點
達人破解基金常見5大問
撰文者：張秋康
更新時間：2010-12-31
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全球景氣慢慢回溫，投資人投資基金的意願跟著提高。根據投信投顧公會公布，2010年11月，定期定額扣款人數較10月增加1萬9,209人，來到61萬4,571人，是自2008年7月以來，首度突破60萬人。此外，11月投信基金規模累計達到1兆8,600億元，也創下4個月來新高。
不過，因為金融海嘯的前車之鑑不遠，投資人心中難免懷疑2011年還有行情嗎？漲多的新興市場基金還可以長抱嗎？到底現在是該出場、還是要進場？又該買新台幣計價還是外幣計價的基金？為了協助投資人釐清觀念，避免在基金投資上重蹈2007年在股市多頭行情時瘋狂追買的覆轍，《Smar t智富》月刊與聯博投顧聯合舉辦了「精明投資基金座談會」。邀請投信投顧公會祕書長蕭碧燕、政治大學財務管理系教授周行一、第一銀行副總經理鄭美玲、以及聯博投顧董事總經理翁振國等4位在投資市場擁有15年經驗的基金達人，針對投資人買賣基金常犯的錯誤，提出破解之道。
Q1：股市漲這麼多，我買的基金該賣了嗎？
基金追求的是相對報酬 若頻繁交易將拉高成本
蕭碧燕指出，投資人買基金常犯3個錯誤：(1)對投資標的風險屬性認知不夠，例如很多人以為新興市場債券基金的投資風險，比高收益債基金要低，其實不然。(2)無法判斷合適的進場時機點。很多基金被套牢的投資人，都是在多頭市場快結束時才進場。(3)不懂得適時停利，以致常常追高殺低。
鄭美玲則以她從銀行通路觀察到的現象指出，台灣基金周轉率很高，投資人平均持有股票型基金的時間不到一年，持有債券型基金的時間大概也僅在一年半左右，主要有2個原因：(1)理專會帶著客戶頻繁做基金的停利跟停損，這也是業界普遍的現象。(2)投資人之前賠怕了，所以賺到5%～10%就會想趕快出場。
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