基金，是最平民化、最容易上手的投資工具，應該是最能幫小資男女創造財富的好幫手。可是，一封讀者來函，卻疑惑的問我：「專家都說，基金虧損的時候，不要理它，只要定期定額持續不停扣，會有獲利的一天，這是真的嗎？」
原來他從2006年5月就開始每個月3,000元定期定額投資天然資源基金到現在，6年下來績效卻是負30%。原本滿心期待小錢在複利效果下滾出財富，沒想到結果卻是愈投資愈賠，現在對基金的感覺遭透了！
說真的，基金是項投資工具，工具是不會讓人賠錢的，癥結出在作法：投資基金時是否挑對、做對？以時空背景來看，2006年是天然資源產業的多頭時代，這位讀者「挑對」了基金，可惜沒做對。他沒在多頭時先獲利下車，也沒在趨勢轉空時即時做停損處理。
跟這位讀者一樣，我也在2006年那波原物料熱潮裡單筆買了綠能基金，這檔基金曾經讓我滾出一筆小錢養了另一檔基金，所以儘管2008年金融海嘯過後這檔基金的報酬率始終是負的，我也沒賣掉。直到2010年發現各國政府無力持續扶植綠色產業，才下定決心轉換成這家公司的亞洲基金，結果亞洲基金不僅幫我彌補了之前的虧損，還有獲利。
我的意思不是貶抑這位讀者，而是個人長期投資經驗告訴我： 挑對、做對，是基金賺錢的不二法門。二個動作同時都做對，那是最完美的。如果挑錯、做對，也就是盡快調整挑錯的基金，那麼造成的虧損，還有平反的機會。最怕的就是挑對、做錯，也就是挑對符合當時趨勢的基金，卻沒發現趨勢改變了，一直死抱著，那後果就不堪設想了。
基於這樣的心情，我們製作了這本特刊。如果你是基金投資的老朋友，這本刊物很適合你，能幫助你修正作法擺脫賠錢命運。若你是新朋友，這本刊物更適合你，與其聽人家說，不如花點時間親自做功課。