在了解什麼是基金、投資基金的好處後，接下來可以準備開戶了。不過對於忙碌的現代人來說，開戶的麻煩事不少，既擔心文件準備不齊，對於不同管道的差異、跟誰買比較好也是霧煞煞。現在，就透過以下3問題幫你整理出懶人包。
【Q8】想投資基金，卻不知道要如何開戶？
A：基本上，基金開戶有5個動作要完成：
1.備妥雙證件（身分證、第二證件如護照、健保卡、駕照）。
2.填寫開戶基本資料、約定書等文件。
3.備妥銀行帳戶（ 如在銀行進行申購，則是將存款帳戶申請為「約定轉出帳號」）。
4.完成投資屬性分析。
5.申請網路交易。
【Q9】何謂「投資屬性分析」？聽說沒做投資屬性分析，就不能買基金，真的嗎？
A：對。依照現行法令規定，若沒有完成投資屬性分析，你就無法開戶買基金！
這是主管機關的美意，主要目的是防止銷售機構為了賺錢，而亂賣基金給你。因此，主管機關嚴格要求銷售基金的機構，無論客戶是買境內還是境外基金，都必須先完成投資屬性分析，且依據分析結果分成下列3類，僅能投資與投資屬性相符的基金：
◎保守型：僅可申購風險收益等級（Risk Return，簡稱RR）RR1的基金。
◎穩健型：僅可申購風險收益等級RR1、RR2、RR3的基金。
◎積極型：可申購所有風險收益等級之基金。
由於投資人的財務能力、投資經驗、投資目的會改變，因此主管機關也要求投資屬性分析必須每年重新進行調查及更新。如果你最新的投資屬性分析與之前不同， 銷售機構將依照最新結果來接受你的基金申購申請。如果沒有更新，你就只能買最低風險等級的基金。