★ 理財規畫書範本下載：Excel、使用說明
前面篇章已經解釋了如何估算達到目標需要的資金，本篇則著重在如何藉由投資來達成目標。
一般來說，人生各階段勢必會有不同的財務目標，年輕時可能是買房、買車，有了家庭後就得準備教育金。由於同時準備多個目標的情況並不少見，如何利用有限資源在預定時間內達成所有目標，就是理財規畫的重要範疇。接下來的文章中，會先從設計投資明細開始。
為什麼得設計投資明細呢？主要目的有釐清現階段目標、了解目標當前準備情況、預測到期的情況及計算應補足準備。透過這些資訊，就能知道要準備多少資金、投入多高報酬率的工具，才可以在預定期限達成目標。
必懂操作》製作投資明細表，規畫資金流量及流向
許多人在準備多個目標時，常常只是每個月固定存入一筆錢，卻不知到時需要用到這筆錢時，資金是否足以達成所有目標。透過製作投資明細表，讀者可以評估依照現在的準備方式是否有機會實現夢想，如果不行， 該如何進行調整？本篇將從設計表格和填入基本資料開始，一步步照著做，就能檢視現階段的準備情況。