只要透過「複委託」的方式在台灣下單,就能參與買賣國外股票,從港股、中國股票,甚至美國與日本的股票都可以下單投資。
什麼是「複委託」?正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,指的是「證券商與複受託證券商間,就國外有價證券買賣之委(受)託行為」,白話點解釋,就是投資人委託國內的證券商買進國外的有價證券,包含國外股票、認股權證、受益憑證、存託憑證及債券等,而證券商再替投資人去向國外的證券商委託下單。
操作關鍵》
不同於普通戶,需另開設複委託帳戶
想要利用複委託「錢」進海外,並不是透過在國內買賣股票的普通帳戶(編按:一般可在台灣買賣股票的帳戶),投資人需要與證券商簽訂「受託買賣外國有價證券契約」,開設複委託帳戶後才能進行海外投資。
開戶時,投資人只要攜帶下表所列文件臨櫃辦理,並親自簽訂受託契約、交付身分證明影本留存即可,完成開戶後,最遲於2天後就可以開始交易。
至於交割的戶頭,多數證券商可用新台幣交割,若投資人想要用外幣交割,則需另外再開設一個外幣帳戶,即可利用外幣交易,優點是可以挑有利的時間點換匯將匯差縮小,不過開戶流程較麻煩。
在開戶的身分規範上,有以下狀況的自然人不得開戶:曾因證券交易違背契約,未結案且未滿5年、曾違反證券交易法規定,受罰金以上刑罰之宣告,執行完畢、緩刑期滿或赦免後未滿3年等條件。
擁4優點,投資海外簡單有保障
透過複委託的方式交易有什麼優點呢?除了可以避開「想投資美國就必須到美國開戶」的舟車勞頓之外,元富證券表示,還有以下優點:
1. 解決語言不通的障礙
雖然是投資國外,但是透過國內的證券商開戶、下單,因此不用擔心語言不通的問題,中文、台語嘛ㄟ通!
2. 一個帳戶可交易多個國家、多種商品
開設好帳戶後,除可以透過複委託買賣香港、美國等各國的股票、有價證券之外,也能買賣「滬港通」(詳見名詞解釋)的股票,參與中國股市的大多頭行情(有資格限制,詳見Tips)!
3. 可取得外國公司中文研究報告和資訊
畢竟每個國家的市場規定都不同,譬如增減資、除權息、或是財務報表的呈現等等,投資人若想要了解這些資訊,就可以跟台灣的證券商諮詢,取得中文的研究報告等。
4. 交易有爭議時較具保障
國內證券商在選擇國外合作對象時,多以大型或有信用的證券商為主,因此較有保障;且投資人不慎有交易糾紛,在台灣就可進行申訴,不用擔心沒有善後管道。
名詞解釋_滬港通
全名為「滬港股票巿場交易互聯互通機制試點」,於2014年11月正式開通,香港投資人可直接投資上證A股,中國投資人可直接投資港股。而台灣投資人也可取道香港搭便車,投資上海股市更加便利。
Tips_想買賣上證A股,身家要有3,000萬
若要利用複委託的方式投資上證A股,金管會規定投資人需要具備「專業投資人」的身分才可,而專業投資人的門檻為新台幣3,000萬元,投資人需要準備3,000萬元以上的財力證明跟證券商申請,符合資格後才可利用複委託買賣上證A股。
通膨吞噬保障?快讓保障自動加乘