★ 理財規畫書範本下載：Excel、使用說明
前一篇介紹到如何設計投資明細，本篇將進入到怎麼活用投資明細。人生中本來就有各種目標，如果單靠「存」就能夠達到目標，問題就單純了許多。
然而，現在身處低利的環境，想實現目標，單靠儲蓄難以達成，還需要投資幫忙推一把。
一牽涉到投資，問題就比定存要複雜多了，不過也沒想像中難，有鑑於風險的考量，就算當下有100萬元現金，最好也不要全數投入，但是究竟要撥出多少資金來投資，才能夠兼顧風險又能在期限內達成目標呢？
只要先做出投資明細表，就知道依照現在的準備方式，未來是否能夠實現目標、資金上又該如何分配。
必懂操作》運用Excel公式，活化投資明細表
想要實現目標，不能只是一味的儲蓄、投資，而應該訂立明確的投資計畫，才能在風險和需求上取得平衡。在下文中，首先會先介紹到如何設定投資明細表的Excel公式。接著，再以大華準備換屋的例子，示範如何善用表格，試算依照大華現在每個月投資1 萬5,000元的方式，究竟能不能在10年後為他賺到換屋基金。