Smart自學網
  • 出版品:特刊 > 不上班也能月領5萬元的完美退休計畫
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富特刊第1409期

    以國家或大型企業為後盾,波動度低

    投資成熟債 風險低報酬穩

    撰文者:呂郁青、林帝佑2014-10-01
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:


    若你是一個需要資產穩健成長、不願承受過度波動或資產縮水的投資人,那你一定要認識「投資等級債」。

    所謂的投資等級債,簡單來說就是「投資等級」的債券,依照國際標準債信評等在BBB-或Baa3(含)以上之債券。不過,為了保護國內投資人,台灣證期局規定境內基金投資組合中的債券信用評等,要在BBB或是Baa2以上才能稱為投資等級債,比國際標準更嚴格一級。投資等級債包含了成熟市場和新興市場,也包含了當地的主權債和企業債,其共同特徵就是債信評等皆屬於「投資等級」(詳見表1)。

    美國公債流通性高
    是最被市場接受的主權債

    根據美銀美林(Bank of America MerrillLynch)統計至2014年8月底的資料顯示,目前全球投資等級債占全球債券市場近8成。若再進一步細看,發行自成熟市場的投資等級債又占全球投資等級債的8成,其次才是新興市場的企業債和主權債,因此投資等級債券常被稱為「成熟債」。

    換個角度來看,發行投資等級債的企業,大部分是全球知名的大型企業,例如麥當勞、可口可樂等。在評量債信評等時,除了企業本身經營是否穩定之外,企業所坐落的國家也會影響債信評等。

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 2 3 4 5 Next
    精選推薦
    股魚新作+蘇松泙不蝕本套書
    出版品 股魚新作+蘇松泙不蝕本套書 《股魚教你一本搞懂ETF:一學就會的躺贏發財術》人氣投資高手股魚全新力作教你輕鬆學會用ETF投資小資族、夾心族、退休族全適用投資
    【免費分享會】朱家泓 2024飆股一把抓 (實體講座)
    課程好學 【免費分享會】朱家泓 2024飆股一把抓 (實體講座) 線型大師–朱家泓-花20年悟出一套技術分析簡單投資攻略,運用飆股戰法及股票獲利目標管理法,57歲成功翻身,達到每年看
    【免費新書分享會】股魚教你一本搞懂ETF:一學就會的躺贏發財術會 (實體講座)
    課程好學 【免費新書分享會】股魚教你一本搞懂ETF:一學就會的躺贏發財術會 (實體講座) 股魚:從大學時就開始投身股市,過去主要投資個股,近年則以推廣ETF為主。在股市打滾20多年,41歲就離開職場、展開財富自由人生的
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞!
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...