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    Smart智富特刊第1409期

    配息率怎麼算?會動用本金嗎?

    圖解搞懂基金配息常見6問

    撰文者:戴瑞瑤2014-10-01
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    投資人購買債券型基金,最關心的就是可固定領取的「配息」。但是,你知道債券型基金每月或每年給你的配息是從哪來的嗎?各檔基金「配息」的花樣百百種,再加上每一家基金公司所列出的配息率與配息方式都不盡相同,甚至同1檔基金就有好幾種配息方式,常常搞得投資人霧煞煞,到底每檔基金的配息率是怎麼算的呢?該選配息率高的基金呢?《Smart智富》利用圖解來解答你的疑惑!

    Q1︰我買的債券型基金配息是怎麼來的呢?

    A︰基金可用來配息的叫做「可分配淨利益」,是由該檔基金「穩定的收益」+「不穩定的收益」-「經保費用」而來。其中「穩定的收益」就包含此檔基金持有的債券所發放的利息,及子基金的收益;「不穩定的收益」則主要由買賣債券所賺的價差組成,最後再減掉給予基金公司的經保費用。

    Q2︰配息會不會配到本金?我為什麼從基金公司的官網有看到所謂的「基金配息可能來自本金」?

    A︰2013年10月31日起金管會規定所有投信投顧業者都必須統一發布「配息組成項目」,其中可以分為2項:「利息比率」跟「本金比率」。

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