重點1》以月為單位，並以發薪日為記錄起始
記錄時，建議使用可以自行填寫日期的記事簿，從發薪日開始記錄，而仰賴政府年金（退休金等）生活的人，則可以用年金發放日開始記錄。
重點2》寫下當月投資目標金額
寫下當月用來投資的目標金額，金額視自己的能力所及。譬如如果無法立刻撥出數萬日圓投入定期定額的投資，也可以先從每個月5,000日圓開始，3個月後再逐漸增加為1萬、或2萬日圓。
重點3》事先預估較大筆的支出
寫下必須投入大筆金額的活動事項，這樣可以知道每個月收支預算是否能夠支應。
重點4》安排進修、旅遊，增加理財樂趣
參加跟投資相關的課程或講座，都屬於記事本的範圍之內，甚至為了達到快樂理財的目標，還可設立「旅行基金」計畫，也可以讓投資變得更有趣。
重點5》每月結算投資成果
要總結算本月的總投資額，以及參與投資相關活動所花費的支出。
重點6》檢視投資進度，並在備註欄留下註記
在當月結束後，在備註欄裡將當月結算總帳與投資計畫期間所累積下來的總帳加總，確認投資計畫是否按進度目標正常執行。
小檔案＿花輪陽子
◎擁有理財規畫顧問證照（CFP）
◎曾任職於外資投資銀行。著有《不節約也能1年存200萬日圓的方法》《去除浪費就能存錢！聰明的節約生活》
小檔案＿花輪俊行
◎目前任職於IT相關的新創公司
◎從IT領域到全方位都協助陽子
◎曾與陽子共同翻譯《放手的生活》，中文譯名為《靜止的森林水塘》