![](http://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2016/10/753cfb524acf152780d0acb858576806.jpg)
想簡單參與全世界美好運轉,投資人只需要3檔ETF即可建構全世界的資產配置,而且更重要的是成本價格低廉,可是卻是高品質的投資工具。
這3檔ETF分別是:
VT:Vanguard Total World Stock(全世界股票ETF)
BWX:SPDR Barclays International Trs Bd ETF(巴克萊國際政府債券ETF)
IEI:iShares 3-7 Year Treasury Bond(美國政府中期公債)
ETF總開支費率分別為:
VT 0.17%、 BWX 0.50%、IEI 0.15%。
ETF淨值分別為:
VT:59.51USD、BWX:27.87USD、IEI:125.78USD(資料日期:2016.10.17)。
投資人如果從2009年開始分別以每年3,000美元投入這3檔ETF,並且每年再平衡,其中比例分別為股債50:50、股債60:40、股債70:30、股債80:20、這4種來看2009~2015年這7年之間變化(編按:VT成立日期為2008年6月24日,故所有資料從2009年開始計算。報酬未計入通貨膨脹)。
圖:2009~2015年股債比50:50
![](http://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2016/10/7f20645efb069e979cca2c8f9b5500b5.png)
投資人如果一開始設定就是股債50:50情況下,單檔股票跌幅最大是2015 BWX -6.69%,單檔漲幅最大是2009 VT 32.65%,在這7年間總報酬最大跌幅是在2015年-2.19%,而上漲的多的一年剛好是金融風爆後的2009年17.26%,標準差為9.91%。
圖:2009~2015年股債比60:40
![](http://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2016/10/f32b35f170890a3cfa892cf1298c434f.png)
股債60:40,這7年間總報酬最大跌幅是在2015年-2.13%,而上漲的多的總報酬一年是20.34%,標準差為11.24%。
圖:2009~2015年股債比70:30
![](http://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2016/10/efc1d7395861899c38225089afc9ea4c.png)
而在股債70:30情況下,7年間總報酬最大跌幅是在2011年-3.41%,而上漲的多的一年是總報酬23.42%,標準差愈來愈大,是12.63%。