隨著一年的腳步過去，在整理環境除舊布新、換下桌曆的同時，每位投資人也可以趁著休假時，檢視一下自己過去一年來的投資成績，個人認為這是很重要的。那麼，要如何替自己打分數呢？雖然我們都只是散戶投資人，但我們仍然可以把自己當成是一個基金經理人，用各類的指數來當成指標，如果手上投資部位偏重在台股的人，可以用台股大盤的指數；如果手上有台股、海外基金或是ETF，則可以用FTSE Global All Cap Index這個全球指數，或是乾脆直接用VT這檔ETF的績效當成指標，來計算自己這一年來的成績，並仔細地審視結果。

1.如果你的績效超過指標
那恭喜你，你已經是這個市場上前20%的投資者了，此時要做的是，看一下是什麼原因讓你超過指標，是否有用槓桿？或是衍生性金融商品？有沒有重壓某一檔個股？這個結果是來自於自己的分析或是好運？

需要去思考這些問題的原因在於，投資是一項很長久的行為，我們希望的是一個穩定而持續的效果，若單一年度成績暴衝，但卻是來自於錯誤的投資行為，那麼只要我們仍留在市場，下一次相當的情況發生時，可能會有相當不一樣的成果。當然，如果你的成績來自於縝密思考後做出的投資行為，那麼只要持續下去，必定可以到達自己所想要的目標。

2.如果你的績效貼近指標
在此情況下所需檢視的，是你在投資上花了多少時間？做了多少次的進出動作？如果你花了相當多的時間，並且以相當高的頻率在交易，卻只得到接近指標的績效，其實應該停下來好好的思考一下，這樣是否值得？花了這麼多的時間、承受了這麼大的壓力，卻只和買0050、0051、VT、VTI這些ETF的結果差不多，是否應該去調整一下自己的投資心態和方式？

3.如果你的績效低於指標
如果是處在這個狀態的投資人，其實是最需要好好的確認自己投資方式與心態的族群，但可惜的是，以我自己身邊看到的例子，他們往往是最不願意面對自己成績的人，如果只是這樣年復一年地一再持續錯誤的行為，最後的結果就是愈理財愈少。

如果你去年的成績跑輸大盤，那真的要好好的去思考下面這些問題：自己投資的目的是什麼？是否用了錯誤的工具？是否對投資做了過高的預期？進出的策略是什麼？判斷的依據是否正確？是否常過於樂觀或悲觀？

投資的方式很多，但如果你的方式卻讓你一再的虧損，則真的要想一想，是不是用了錯誤的方式，或是說，不適合自己的方式。如果試了很多方法，仍然找不到一個能讓你安心的方法，或許可以試著調整心態，以長期投資廣域的ETF（非單一國家、單一產業）為工具，說不定有更好的效果。

投資這條路真的很長，甚至可以說，和你的一生一樣長，因此誠實的面對自己的投資成績，了解自己不足之處，並調整策略，是非常重要的，如此才能在投資路上走得安穩。

小檔案＿緩投資．慢生活

陳啟祥，投資經歷10年，2007年以20萬元投入股市，2011年摸索出自己的操盤方法，至今累積550萬元股市資金，累積投資報酬率高達100%。他認為價值投資者應該是所有投資/投機者中最輕鬆的一群人，因為不必盯著盤面上下跳動的數字，也不必關心三大法人的動作或是算計著主力進出，只需要回歸投資最基礎的核心，去思考什麼是股票？什麼是企業？然後等待著甜美價位的到來。
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