「某銀行的大客戶前年買了連動債，結果賠到只剩1成，氣沖沖向銀行客訴，為了安撫大戶，銀行和客戶私下『解決』損失，才將事件平息。」這是在某家金控記者會中，業者間私下流傳如何處理大戶客訴的小故事。
為遏止銀行銷售商品的亂象，2005年2月間金管會宣布「銀行辦理財富管理業務應注意事項」。同年10月金管會核准第1張財富管理業務執照，至今有40家左右銀行競逐這塊戰場。
第二波財富管理競賽開跑
「財富管理」是新名詞，但其實卻是老業務，外商花旗銀行很早就引進財富管理業務，中國信託、台新、台北富邦、玉山銀行等，則是第一批跟進的本國銀行。早期從前端銀行櫃檯開始，後來改成一對一的服務，並在營業單位另闢理財中心、貴賓理財中心，自此揭開第一波財富管理的市場版圖戰。
中國信託財富管理部副總經理隋榮欣預期，各銀行訂出財富管理最低門檻後，客戶資金集中化的趨勢將更明顯，相對地銀行得端出更多「牛肉」，並提高服務規格才能留住客戶，換句話說，第二波財富管理競爭賽即將開跑。不過各銀行競爭激烈，對理財專員平均薪資、客戶數及管理資產規模等數字都相當保留。