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    Smart智富月刊95期

    重新調配保險比重配置,基金以穩健標的為主

    單親媽媽 蓋屋、退休夢怎麼圓?

    撰文者:施禔盈 2006-07-01 瀏覽數:405
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    我是個單親媽媽,獨自養育2個孩子。我在新竹賣金飾、手錶,做生意快20年了,這幾年很明顯地感受到景氣愈來愈差,或許是心裡不踏實,很希望短期內就能擁有一間屬於自己的房子,也存到足夠的退休金,所以我對投資理財相當急切,而投資共同基金成為最主要的理財工具。

    2年下來,算一算投資在共同基金的金額,已經累積到720萬元,其中包括每個月定期定額投資的歐洲、太平洋、美國、拉丁美洲、香港中國基金,每個月合計扣款55,000元。另外,還有單筆投資的歐洲、新興市場及日本基金,總共約130萬元。我也買了投資型保單,連結的基金標的有歐洲、日本、東方入息、日本中小型,金額共520萬元。

    到了今年4月結算投資報酬率時,我發現定期定額投資的部分,還有賺約10萬元,但是最近再去看,就變成不賺不賠了;單筆投資的部分也是,4月分還有大概20%的獲利,現在幾乎完全吐回去了。我很擔心基金獲利一旦不如預期,會影響到我未來的退休規畫。

    準備用自有農地蓋屋

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