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    Smart智富月刊95期

    一籃子海外基金,計算各檔利益貢獻度DIY

    計算投資組合中最賺的基金

    撰文者:徐丕洲 2006-07-01 瀏覽數:780
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    小檔案_徐丕洲

    經歷:經濟部中小企業經營輔導專家、榮泰企業管理顧問有限公司及企業經營模擬  

       作戰演習中心董事長、美國國際東西大學全球領袖管理學院EMBA教授

    著作:《探索財務報表奧妙玄機與破解會計魔術》等

    很多操作海外基金的投資人,曾多次請教筆者:「雖有設定投資組合,但是無從得知各檔基金的利益貢獻?哪一檔基金的費用影響利益變化的幅度最大?基金每單位淨值增減的百分比,對於外幣兌換台幣的投資報酬率又有什麼影響?如果贖回的海外基金已有匯兌損失,是否要儘速兌換為台幣……」。

    針對前述疑問,從筆者獨創研發的know-how,透過實例說明,就能獲得解答。

    表1︰投資進行中海外基金(股票及債券)利益貢獻度及利益敏感度分析評估明細表 表1︰投資進行中海外基金(股票及債券)利益貢獻度及利益敏感度分析評估明細表

    表1︰投資進行中海外基金(股票及債券)利益貢獻度及利益敏感度分析評估明細表 表1︰投資進行中海外基金(股票及債券)利益貢獻度及利益敏感度分析評估明細表

    3步驟試算基金投資獲利

    大中從去年下半年起,陸續投資了涵蓋亞洲、歐洲、日本、台灣的多檔基金,他想知道哪檔基金獲利最好?

    首先,我們先將大中投資的各檔基金資料輸入Excel試算表內,然後按下列步驟一一分析:

    Step1:檢視基金的投資組合結構比例

    先檢視基金的地域別(投資地區)及基金別台幣投資金額佔海外基金投資總額的百分比。

    分析表1可得知,台灣地區之金融資產證券比重最大,高達40.2%,此一基金採取長期持有的保守型策略。而日本地區之海外基金投資額高達34.10%,此乃看好日本股市前景的積極型投資策略,但由於活力門事件(已因涉及違法炒股事件而下市)導致股價停滯而套牢。

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