現年28歲的傑森，白天在軍中服志願役，晚上在大學進修財務管理科系，3年後才能畢業。目前月薪49,000元，比剛出社會的大學生高，但每月的基本生活開銷8,000元、定期定額投資4檔基金2萬元，以及孝親費18,000元，扣除這些開銷後，只有3,000元結餘。
從年度收入來看，傑森年終獎金63,000元，加計考績獎金42,000元，年度收入約105,000元，若扣除年度支出，包括汽機車稅25,000元、產險費3,000元及紅包費30,000元，傑森年度結餘僅47,000元，加上每月可結餘3,000元，每年還可多存83,000元。
投資4檔基金，3檔報酬逾4成
傑森的投資組合有股票和基金，但多年前曾買2張友達（2409），慘遭套牢，平均成本約59元，根據5月23日友達股價48.6元，算起來投資至今仍小賠近2成左右。傑森因此改變策略，放棄需要常盯盤的股票投資，反而養成閱讀財經刊物的習慣，選擇只需判斷趨勢變化的基金投資。