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    Smart智富月刊94期

    28歲年輕人的短期及長期理財規畫

    30歲購屋 50歲退休

    撰文者:劉育菁 2006-06-01 瀏覽數:457
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    現年28歲的傑森,白天在軍中服志願役,晚上在大學進修財務管理科系,3年後才能畢業。目前月薪49,000元,比剛出社會的大學生高,但每月的基本生活開銷8,000元、定期定額投資4檔基金2萬元,以及孝親費18,000元,扣除這些開銷後,只有3,000元結餘。

    從年度收入來看,傑森年終獎金63,000元,加計考績獎金42,000元,年度收入約105,000元,若扣除年度支出,包括汽機車稅25,000元、產險費3,000元及紅包費30,000元,傑森年度結餘僅47,000元,加上每月可結餘3,000元,每年還可多存83,000元。

    投資4檔基金,3檔報酬逾4成

    傑森的投資組合有股票和基金,但多年前曾買2張友達(2409),慘遭套牢,平均成本約59元,根據5月23日友達股價48.6元,算起來投資至今仍小賠近2成左右。傑森因此改變策略,放棄需要常盯盤的股票投資,反而養成閱讀財經刊物的習慣,選擇只需判斷趨勢變化的基金投資。

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