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    Smart智富月刊94期

    單押股票易受重傷,單押債券增值較慢

    股債搭配好 退休沒煩惱

    撰文者:郭莉芳 2006-06-01 瀏覽數:471
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    如果說理財是一場馬拉松競賽,那麼這項競賽的終極目標,就是要「贏在退休」。按理說,退休可以準備的時間最充裕、也最長久,但是根據美國勞工局統計,100個人當中,只有5位可以富足退休。

    爲什麼退休準備的時間最長,但實現目標的比例卻是最低?答案是大多數人都沒有做好一件事:就是「資產配置」。美國分析師協會曾追蹤80個大型退休基金的操作績效,調查結果顯示,這些退休基金的成功關鍵,不是選股功力(占4.6%),也不是看對進出場時間(占1.8%),而是適當的資產配置(占91.6%)。

    資產配置是大型退休基金成功關鍵>>

    • 選股功力(占4.6%)

    • 看對進出場時間(占1.8%)

    • 適當的資產配置(占91.6%)

    • 其他(2%)

    調查單位:美國分析師協會

    如果擁有堅強專家群做後盾的大型退休基金,最終都要靠「資產配置」才能交出令人滿意的成績單的話,就可以了解為何一般理財大眾能夠富足退休的比例很低。第一銀行個人金融事業群副總薛淑梅表示,「主因就是一般大眾不了解如何正確進行理財規畫。」

    有紀律的長期投資才能立於不敗

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