假設轉行前後收入有較大的差距，例如從一般行政、轉到收入不穩定的業務，剛開始的收入一定不如以往，收支無法平衡的時間會拉長，林鴻鈞表示，可先賣出變現性較高的股票或基金，來彌補收支差異。
如果沒有股票、基金等金融資產，接著可以考慮保單質借，來籌措預備金；或者也可以試著與銀行洽談，增加房貸額度。
除了短期的理財調整，較長期的子女教養計畫、購車計畫、退休規畫，也需要重新審視。劉凱平表示，理財規畫是一連串交易互換的過程，沒有辦法全要，完成理想轉換跑道的代價，可能是收入短少，那麼就要考慮是否將原本幫子女準備到研究所畢業的教育金，縮短到大學畢業；原本6年要換車，延至10年；55歲的退休計畫，往後延到60歲。
6. 與家人討論轉業造成的生活及經濟變化
轉業，如果是從收入較高的工作崗位轉到收入較低、甚至自行創業時，來自家人的壓力可想而知，特別是很多消費習慣都必須改變，例如取消每年的海外旅遊、孩子的零用錢減少……抱怨聲肯定四起。
所以轉業前一定要充分與家人溝通，讓他們了解你的理想，並尋求支持，並且攤開家庭資產負債表，尋求大家都可以接受的平衡點，例如原本每年旅遊的計畫，變成2年1次；10年後的換屋計畫，可能要延宕為15年。有了共識，才能無後顧之憂。
7. 尋找新行業的歷練機會
為了將轉業的風險降至最低，轉業前最好想辦法與新行業互動。《轉業聖經》一書建議，轉業者應先嘗試執行臨時任務，以獲得經驗或是建立新行業的專業。這裡的臨時任務可以是臨時工、外包工作，或是兼差。
創業者則不妨小試牛刀，先以家人朋友作為測試的對象，了解產品接受度。跆拳道奧運金牌國手陳怡安喜歡DIY做手工皂，也是先在朋友的花店試賣，獲得顧客的肯定反應，之後才決定自己開店。
以上每個環節都考慮到、也切實完成，那麼，竭盡所能放手一搏吧！既然是深思熟慮的結果，轉業又怎麼會不成功呢？！