新種主題基金　是噱頭或有賺頭？

各類主題基金推陳出新，代表基金業者絞盡腦汁，競相吸引民眾目光，像是國泰投信募集全球基礎建設基金，沒有多久就順利募齊，隨後華南永昌投信也跟進。4月時，同樣強調主題投資的匯豐全球趨勢組合基金，選擇全球最會賺錢的5～8個趨勢來投資，也募集到100億元以上資金，加上華頓、華南永昌熱炒精品基金，顯示只要標榜的主題市場能夠讓人有無限想像空間，投資者就會買單。

只是在這些琳瑯滿目的主題當中，投資人該如何慎選基金類別，才能真正賺到錢，而不是幫基金公司衝業績？

主題基金　績效普遍優於全球股票基金

其實任何一種主題基金，都可以找到所屬的類別，投資人應該先觀察該類基金的平均績效，如果該類的短中長期平均績效都普普的話，那麼被歸屬在該類別的主題基金，想有更高的獲利期待也有困難。

知名的基金評鑑公司晨星（Morningstar）將主題基金區分為7大類，包含公用事業、天然資源、金融、消費物品及服務、能源、環保、環球倫理及社會責任。基礎建設基金則歸類在「公用事業類」；近年熱門的精品基金歸類在「消費物品及服務」；綠能基金則是包含在「環保類」當中。

從主題基金7大類別的績效評比來看，公用事業的短中長績效相當穩定，近1年報酬還是當期各類別的冠軍；消費物品及服務近半年來表現最耀眼，3個月與6個月報酬都是各類別之首；環保類過去相當冷門，近期隨著全球暖化議題而開始升溫。綜合來看，多數主題類別的績效多凌駕在全球股票型基金之上。