蘇太太小檔案
職業：金融業
本人：41歲
孩子：2個
房子：自有
理財目標：
1. 1年內還清房貸，5年內再換一間總價600～700萬元透天厝。
2. 夫妻兩人是否能如願在60歲退休。
今年41歲的蘇太太是金融機構從業人員，先生在南部自行創業，經營零售批發業務，兩人每月收入總額為10萬3000元。蘇太太育有兩個女兒，今年都將從學校畢業，但其中一個女兒仍將繼續升學，另一個計畫找工作。
雖然蘇太太已經過了子女負擔最沈重的階段，但每月支出仍不少，包括房貸1萬元、基本生活開銷4萬元、醫療費1000元、定時定額投資基金5000元、孝親費7000元及投資型保單3000元，總計月支出6萬6000元，每月可結餘3萬7000元。
每年可結餘36萬4000元
若再觀察年度收入，夫妻兩人每年年終奬金約12萬元、存款及債券利息6萬元、股票及股利3萬元，總計年度收入21萬元。若再扣除年度支出，包括房屋及地價稅5000元、汽機車稅1萬8000元、全家四人保險費25萬元、產險費5000元以及父母紅包費用1萬2000元等，蘇太太年度還需透支8萬元。