「共同基金」的投資，在台灣已經有20年之久，投資人覺得只要把小錢交給專家，數年之後，就可以累積變成退休金、或是教育子女的資金。不過投資共同基金的受益人，從2000年最高峰的199萬人遞減到今年4月的176萬人。
為了更了解國人對共同基金的認識以及理財觀念，《Smart智富月刊》特別設計了基金行為大調查，調查時間是在今年4月1日到5月5日間，總共回收有效問卷1002份。
根據問卷調查資料顯示，投資基金以來有獲利的比例將近五成，兩成多的人則出現虧損，整體來看，國人投資共同基金成果還算滿意。投資基金的最大目的是，能夠好好享受富足人生，其次就是籌措教育子女基金。
買基金後，投資人最在乎「績效盈虧」
八成的投資人最關心的還是「績效盈虧」。基金絕不是「懶人投資術」，買了就放著不管，在景氣以及市場的輪動下，基金的報酬率也會隨之影響，投資人最好一季檢視一次自己的基金是否符合當初設定的獲利目標，以及投資市場的整體環境是否背離，以調整自己的基金布局。