Jenny小檔案
年齡：38歲（配偶43歲）
婚姻：已婚
孩子：一位（12歲）
居住狀況：自住
理財目標：
1. 短期基金能夠汰弱擇強
2. 中期希望籌措資金買店面
3. 長期是60歲希望能夠退休
Jenny 放棄電子公司工作，投入她個人有興趣的藝廊工作，薪水降低不少，但Jenny的先生今年43歲，在電機公司已待了十多年，有份很穩定的工作。
平時Jenny與先生理財各自獨立，Jenny的先生喜歡投資台股，偏愛短進短出，若碰到大跌不幸套牢，也會「長期」持有。
不過，Jenny喜歡將資金交給專業經理人，她的資金也全數投資在國內、外基金，目前她手上共有12支基金，投資的範圍廣泛，包括單一國家、新興市場債券、全球高科技型、歐洲基金、亞洲基金及國內平衡型等等。Jenny投資基金雖分散，但投資7～8年來，報酬率還是負數。
每月僅能收支平衡
Jenny有個12歲的小孩，夫妻兩人每月收入6萬6000元，每月基本開銷3萬元、汽車貸款約2萬元、定時定額投資基金1萬元、子女零用錢2500元，而她今年才剛買投資型保單，又多出3000元的開銷，每月僅能收支平衡。