做資產配置的第1步，就是先了解自己的投資屬性，此時，請先做完「投資屬性需求測驗」，依照得分高低，找出自己的投資屬性。
接著，還需要選對方法，找出最適合自己的資產配置。《Smart智富》月刊綜合位投資專家的看法，設計了5組「投資套餐」，依照5種投資屬性的風險承受度，分別建議「核心」、「次核心」、「衛星」3層資產的基金配置比重，提供讀者自己.DIY建立屬於個人的資產配置，再搭配24檔推薦基金，輕鬆打造必勝的投資組合。
得分80分以上
敢冒險的豹 追求15％以上報酬
心態特色：你是不停在找獲利市場、對任何有賺錢機會都會勇於參與的人。因喜歡追尋冒險的刺激感，願意將大筆資金投入高風險商品上，甚至利用槓桿原理操作獲利。
衛星70% 股票型、產業型、單一國家型基金
投資方法：定期定額——如果基金標準差超過15％，則必須同時設定停利與停損點。
次核心 20% 區域型基金
投資方法：單筆投資，不設定停利——如果基金標準差超過15％，則必須設定停損點。
核心 10% 現金或高股息基金
投資方法：單筆投資——當作逢低加碼的備用資金。
小叮嚀_李文宗 新光投信副總經理
你要擴大獲利，可以鎖定股票型基金，且投資標的不能太多。頂多是跟著趨勢挑選不同市場，除非對商品或單一產業非常了解，否則不建議持有過多投資標的。
得分61～80分
積極的獅子 追求12～15％報酬