67年次的廖誠義，是《Smart智富》月刊首屆「百萬現金擂台賽」的得主。從10月底拿到百萬獎金至今約過3個月，他決定找專家來做理財規畫，希望這筆錢可以協助他累積退休金。因此，《Smart智富》月刊編輯部特別邀請永豐銀行永春分行專業經理、同時也是《Smart智富》月刊22月號封面故事主角的謝季美以及復華投信奧林匹克全球優勢組合基金經理人李佳憓一同來會診。
廖誠義本身有投資台股8年的經驗，卻從來沒有投資基金。一開始，他就表明，這筆錢要利用基金長期累積部分退休金。
廖誠義已經先行試算，100萬元扣除15%的稅金，剩下85萬元。加上他預估2007年度的所得稅，若以13%稅率計算，需要繳納稅金約11萬元，因此還剩下74萬元。另外，廖誠義已經申請資助世界展望會的兩名兒童，預計資助4年，由於資助兒童的費用為每人每月1,000元，4年內總捐款金額累計為9萬6,000元。
扣完贈獎稅金、所得稅，再扣除預留4年捐款費用，預估還有約65萬元，廖誠義希望用這金額在20年後累積500萬元的退休金，為達這目標該如何進行投資規畫？以下是兩位專家的建議：