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    Smart智富月刊113期

    玩個小測驗,選對出場時機

    我該對手上的基金說bye-bye了嗎?

    撰文者:郭莉芳 2008-01-01 瀏覽數:13,935
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    定期定額、單筆投資 出場邏輯大不同

    要決定基金是否該出場?除了上述兩個條件之外,又區分為定期定額或是單筆投資,出場的思維邏輯也不同。

    保德信投信理財中心協理詹千慧表示,單筆投資的思維較簡單,只要確認區域或產業前景不佳、投資風險增高,或是已到達停利點,就可以出場。

    定期定額投資則還要多考量一點——「我是何時進場的?」詹千慧表示,一個景氣循環通常會走5年,因此定期定額投資要持續扣款3年以上,才能看得到較佳績效,除非已經確認在扣款之後景氣持續向下,且未來2、年看不到景氣攀升的可能,才需要忍痛停損。

    蕭碧燕則舉例,像現在市場跌的黑壓壓,單筆投資人應該先看看這是短暫利空或是景氣已經反轉向下走所致。如果是前者,投資人便不須急著拋出,可以等市場回到接近前波高點時再決定出場與否;如果是後者,則應該選擇出場。

    但若是定期定額投資,且投資前景無虞的話,蕭碧燕則建議投資人反而該加碼進場撿便宜;若是景氣向下走,或是市場預期將盤整2年,景氣還會向上的話,投資人則應該考量自己能不能熬得過2年的心理煎熬。

    *TIPS:2008年看好的區域市場
    區域市場看好新興市場,尤其是亞太市場與拉丁美洲;產業則看好能源相關產業,例如資源、礦業、黃金等。

    *該如何上網查基金績效排行?
    投資人可以上投信投顧公會網站,點選績效版本中的台大教授版本、理柏版本或晨星版本,再找出投資的區域或產業,點選特定區域後,即可找到該區域的全部基金的績效與排行。另外,也可以在一些基金資訊網站上找到排行資訊,例如以FundDJ基智網為例(www.funddj.com/y/yFund.htm),在網頁的右下方有一個「基金英雄榜」,裡面有海外基金的最新排行榜與國內基金績效前1/5的基金績效。

    以下便綜合3位專家的看法,針對定期定額與單筆投資的投資人,在決定出場與否時,建議不同的思維邏輯。


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