8年前,她第一次把領到的年終獎金,用來定期定額投資基金,沒想到,當初每月定期定額3,000元的小投資,不但讓她變成了百萬富婆,每月定期定額投資基金的檔數,更從1檔變成13檔,靠著獲利不斷滾動投資,每月投資金額已放大28倍,達每月8萬4,000元。
年終獎金用法 平均報酬率27% 當上立法院基金公主
走進立法院民進黨團總召柯建銘的辦公室,每到中午,總會有好幾個國會助理,圍在陳淑貞身旁,向她請教基金投資的方法。
陳淑貞長期擔任柯建銘的助理,現在已成為立法院的基金公主,有6名國會助理跟著她把年終獎金投資基金,加入基金滾基金一族,過去8年,陳淑貞總共停利進出17次,平均報酬率達27%。
原本,當了10年國會助理的陳淑貞,是個理財保守的人,就像普通上班族,國會助理每年年終獎金都只有1.5個月。一成不變的年終獎金,剛開始對她來說,只夠拿來包紅包孝敬父母,剩下的則是犒賞自己出國旅遊。
2000年,陳淑貞為了幫朋友的忙,第一次從年終獎金撥出3,000元定期定額投資慶豐阿波羅投信(現為台壽保投信)發行的國內股票型基金。