羅仙法除了教書,還要負責操盤逢甲975位教職員工參與的福儲基金,這個基金的規模已從一開始的400萬元,隨著教職員增加與穩健獲利,如今增至4億元。為了讓教職員退休時,能夠領到所得替代率100%的退休金,羅仙法和投資小組小心操作,6年來繳出每年報酬率9%的成績單,從來沒有1年賠錢。
小檔案_羅仙法
年齡:約50歲
學歷:紐約州立大學石溪分校經濟系博士
經歷:紐約州立大學石溪分校經濟系講師、員林證券公司總經理、逢甲大學經濟系講師
現職:逢甲大學財務金融學系副教授、逢甲大學員工福儲基金投資決策小組負責人
能夠這麼穩健,是因為這位做過證券公司總經理的操盤人既會抓市場波動,又擅長抓賣點,為基金設下安全的防護網。這可從他過去3年大膽重壓能源基金的操作,得到印證。因為看好能源商品後市,羅仙法從基金拿出投資額的35%(約達7,000萬元),分8筆買進能源基金,分兩波段平均獲利41.9%,讓福儲基金賺進2,900多萬元。
今年1月10日,國際油價從100美元天價下跌到93.77美元,去年熱賣的能源基金,報酬率開始由盈轉虧。這一天,接受《Smart智富》月刊專訪的羅仙法,卻是笑容滿面,因為,早在去年11月14日油價即將攻破100美元大關時,他因為預期油價短期再漲有限,就已賣掉手中9成的能源基金,獲利出場。
尊重市場波動,全部賣在高點
8筆能源基金裡,持有時間最長的抱了26個月,最短的只買進6個月左右就賣掉,持有時間不同,卻全部順利賣在高點,他到底是如何辦到的?「要尊重市場,跟著市場的波動走。」羅仙法自信的說。
抓對市場波動,話說得簡單,但要能壓對市場,而且抱牢一整個波段,最後還能懂得賣在高點,卻不是件簡單的功課。我們歸納羅仙法的基金投資術,整理成「挑、買、抱、賣」4個步驟。