從專科1年級開始，我就在速食店當工讀生，在年前退伍的時候，曾想要找和自己所學資訊科系相關的正職工作，但是當時的工作機會都不理想，不是薪水太少，就是必須跑到中科、南科。我曾經算過，如果扣掉在外地的食宿費用，個月存不了萬元，因此我決定繼續留在速食店，擔任正職幹部，月薪從3萬元做起。
為了因應景氣變化，速食店經營型態不斷地調整，所以我的工作時間相當長，還必須輪班。在速食店工作，唯一的好處是有供餐，可以省下伙食支出，再加上我除了上班之外，也沒有什麼娛樂，每個月的花費都控制在5,000元內，其餘的薪水，幾乎都是交給媽媽打理。
從我領月薪開始，就固定每個月拿2萬元給媽媽標會，至於標會方式、標金多少等，我一概都沒有過問，直到前陣子我偶然問起，才知道自己標會已經累積了72萬元，媽媽已把這些錢先放在定存戶頭裡。
扣除基本支出和會錢外，每個月我還可以剩下7,000元，這些錢我先放在有利息加碼的活存帳戶中，並沒有特別加以運用。
由於我也快30歲了，開始思考未來會有自己的家庭，所以最近有了購屋念頭，開始留意土城的新推建案，當作未來購屋的參考。我希望在3年後可以購買約30坪的電梯大樓，總價估計在500萬元、600萬元內，所以希望到時候存款金額可以累積到200萬元，當作購屋頭期款和裝潢費用。
不過，我幾乎沒有自己投資理財的經驗，因此這半年來，會利用工作之餘，閱讀理財書籍，對基金投資產生興趣，但我都沒有投資基金的經驗，不知道以我目前的可運用資金，該如何選擇入門基金？怎麼投資？有助於我達成累積購屋頭期款的目標？
約診對象小檔案_邱昭元
年齡：28歲
職業：速食店襄理
婚姻狀況：未婚
理財需求：希望3年後，可以存到200萬元的購屋頭期款
收支狀況表_邱昭元