要提醒的是,某些類型基金若找不出4個時點的績效都在前1/2者,此時,建議投資人可以放寬條件去篩選,例如不看2年績效。但如果篩選出來的基金檔數比較多,也可以加入新的條件,例如:看看5年績效。
這個挑選標準的重點,在於找出績效表現能長期穩定位在同類型前段班的候選名單,投資人不需要拘泥這裡寫出來的執行公式,我們的目的是找出該類型中相對穩定者,因此可以視情況放寬或縮緊篩選條件。
※如何找到好基金的績效?以新興市場股票型基金為例:
【Step 1】上投信投顧公會網站(
http://www.sitca.org.tw/Menu_main.asp?Lang=C),點選「晨星版本」
step 1 【Step 2】點選「基金績效」
step 2 【Step 3】選取「新興市場股票」型基金類別
step 3 【Step 4】可在「一年」報酬率欄位點選↓箭頭,即會按照1年報酬率的高低排序,投資即可知道哪些基金位在前1/2。再依此方式過濾出6個月、2年、及3年的名單,選其交集就得出最後結果。 step 4