【有具體的理財目標？】
●不清楚自己的期待
●沒將期待量化成目標
●目標不夠完整
【檢測提問】
想一想風險：一旦身故，對家人的責任
1. 家人如何支付喪葬費用、房貸？
2. 妻小、父母，生活費有著落嗎？
3. 子女養育費、生活費該怎麼辦？
想一想養老：對退休生活的規畫或期待
4. 我希望幾年後（或幾歲）退休？
5. 我要準備多少退休金（相當於現值每月多少錢）？
6. 我希望至少夠用幾年才安全？
※小提醒：每個目標金額、完成時間、優先順序都要明確！
【有做家庭財務報表？】
●沒準備3～6個月生活支出現金
●收支失衡、過度消費
●負債比太高：宜＜50%
●儲蓄率太低：宜＞30%
【檢測提問】
7. 我有哪些工作收入？
8. 我有哪些理財收入？
9. 每月固定支出有多少？
10. 年度固定支出有多少？
11. 還有哪些未償貸款？ 利率多少？ 何時到期？
12. 有哪些保險、基金或其他資產？報酬率如何？
※小提醒：收支資訊（如薪資扣繳憑單、所得稅明細）、資產負債資訊（含保單、貸款等）都要掌握清楚！
【目標和現有資產間有缺口？】
●退休金準備太少
●低估子女教育基金
●投資與目標沒連結
●高估報酬、低估風險
【檢測提問】