因為，我平常會看大量的財經資訊，也訂閱《Smart智富》月刊，經過你們的報導，我開始覺得家庭保險很重要，去年才又幫先生買了500萬的定期險，但是擔心先生的醫療險不足。我們全家現在每年保險費用高達22萬元，可是又感覺保障不夠，觀念很模糊，所以想找專家診斷。
另外，我也很關心子女教育。現在有兩個小孩，一個4歲、一個2歲。為了幫他們準備教育基金，我開始投資基金，希望可以幫他們每人累積800萬元的教育經費。為此，也會去聽蕭碧燕老師的演講。
我現在手中持有約30檔共同基金，每月花費20萬元，即使目前全球股市表現不佳，也沒有影響我持續扣款的信心，只是目前在管理上開始覺得有些紛亂，不確定自己的投資策略會不會太過積極，是否須做一番調整？
＊ 本刊發現
另一個Lin自己沒發現、但本刊認為有必要提出的問題，就是他們月扣20萬元基金，全是高風險的新興市場。本刊認為，以他們現在投資金額高、結餘的可分配餘額低的情況，萬一店面營收下降，需要用錢時，恐怕會在空頭虧損時贖回，建議他們找投資專家調整資產配置。
【需求目標】
1.自營藥局賺的錢都到哪裡去？
藥局生意還算不錯，可是銀行帳戶中的存款金額卻沒有大幅增加，該如何了解自己的財務狀況？
2.家庭保障該如何分配？
目前兒女年紀還小，除壽險、意外險外，還要買什麼才能建立防護網？
3.買很多定期定額基金須調整嗎？
買了很多基金，雖然現在行情不好，但還不想賣，只是都集中在高風險類，需要調整嗎？