<1>你一定要有的法律常識
與理財人打交道前，先熟悉以下這些可以保障你自身權益的法條：
1.金管會「銀行辦理財富及金融商品銷售業務自律規範」第18條第3點
保障：業務員銷售理財商品，必須將產品中各條款向客戶逐條宣告。
2.「信託業營範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第8條～12條
保障：理財人員須明確告知風險、收費、買到的商品、交易報告書及對帳單記載的內容。
3.「消費者保護法」第二章第二節、第11及第17條
保障：簽約前須給客戶詳細審閱合約期間，合約條款應無違反誠信原則。
4.「民法」第184條第2項
保障：理財人員若故意隱匿風險、投資條件未告須負侵權責任。
5.「民法總則施行法」第15條
保障：任何交易不但銷售人員要負責，還可主張代銷機構負連帶責任。
註：上述法律均可至「全國法規資料庫」（law.moj.gov.tw/fn.asp）、金融法規全文檢索（law.banking.gov.tw/Chi/Default.asp）查詢
<2>你必須瀏覽的兩類網站
>官方、公會單位網站
金管會，投資人保護中心、消基會、銀行或保險公會等網站，均有公告重大裁罰或仲裁案，留意研究被處分之金融機構、理財人員案例。