理財人員的第一步會「利誘」你，接下來，為了爭取你的信任，會用「專業」來誤導你。
艾德賽斯（Michael Edesess）用故事妙喻：一家菸草大廠，會定期找出抽他們牌子的菸、但未罹癌的消費者，只要得到能夠說服人的數據，就擴大宣傳，製造「吸此菸致癌率低」的印象。艾德賽斯強調：理財人員也善用此道。
為了包裝能取信消費者的專業，理財人員講話必須頭頭是道，打扮要簡單俐落且有質感。依據艾德賽斯分析，他們講話內容主要有以下5項：
1.未來的大趨勢。
2.知名專家、大師的看法。
3.用「不做就會怎樣」的恐嚇訴求。
4.合作的都是偉大的發行機構。
5.擁有技術精良的研究團隊為你量身訂作。
這些話術，是為了讓人相信：你往來的理財人員和機構很專業，按照他們提供的建議操作，你賠錢的風險很低。綜合艾德賽斯的觀察、以及《Smart智富》月刊記者實地訪查發現，台灣的理財人員目前包裝「專業」最常用的話術如下：
【銷售話術6】
數據顯示，美國經濟會再衰退喔！美國聯準會Fed要救經濟，一定會大幅降息。一旦降息，資金就會轉進債市，所以投資組合中一定要有債券類商品。
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你可以這樣反問：
1.趨勢一定會如此演變嗎？若趨勢反轉會怎麼樣？