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    Smart智富月刊127期

    與環保、綠能、抗暖化基金大不同

    小心別買錯社會責任基金!

    撰文者:林淑玲 2009-02-27 瀏覽數:1,324
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    小檔案_蘇晉弘

    出生:1971

    學歷:台大財務金融所碩士

    經歷:華投信華亞太領航基金經理、華安定基金經理

    現職:康和比聯KBC社會責任永續基金經理人

    投資人常將社會責任基金與環保基金畫上等號,事實上,社會責任基金與環保、綠能、抗暖化等基金的投資範圍不同,選股特色不同,連投資風險都不一樣,投資人買前若沒搞清楚,可能會買錯基金。

    投資範圍

    不侷限單一產業、領域

    首先,先從投資範圍看起。永豐銀行東台北分行襄理游琇芬表示,市場上一般環保生態基金多半鎖定在單一領域,例如綠能、農金、人口趨勢、生技等,當產業出現景氣循環時,不免會錯失掉投資的時機。可是,社會責任基金卻不限定於特定的主題與產業,只要符合SRI(Socially Responsible Investment,簡稱SRI,即社會責任投資)選股理念與標準的企業即可投資,選股過程更嚴謹。

    換句話說,綠能產業也屬於社會責任基金的選股標的,但是社會責任基金可以投資範圍更大,更容易配合景氣變化,靈活調整基金的操作策略,比起只投資單一產業的基金,可布局的產業更多,舉凡耐用消費品與服裝、服飾、化妝、消費者服務、零售業、食品、飲料、家庭與個人用品、運動器材與健身等企業及生技醫療,都在投資範圍內。

    選股流程

    會賺錢還得有社會責任

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