12年前，我還在當兵的時候 ，就開始嘗試投資股票，但是那時候都聽消息買股，結果把當兵存的錢全部都賠光。有了先前的教訓，所以退伍找到工作後，就決定用買房子的方式逼自己存錢。
我在台北縣五股鄉買了一間中古電梯大樓，總價為500萬元，其中300萬元由我父親資助，其餘200萬元則是辦理政府的青年首購優惠房貸，利率為5.5％，那時候我的月薪才3萬元，其中一半的薪水都拿去繳房貸。現在房貸本金只剩下80萬元，我希望3年內可以還清房貸。
那間房子，一直出租給別人，租金則是交給父親，不過，今年底我打算和女朋友結婚，本來我們想買新成屋當作婚後的新房，但是這兩年來，房價漲太多，再加上我們之前投資了不少股票和基金，金融海嘯後，都賠得很慘，所以決定暫緩購屋計畫，打算先花70萬元整修舊屋。
由於那間房子屋齡已經18年了，所以我們計畫10年後，可以存一筆錢換屋。我們打算2年後再生小孩，到時候，小孩也差不多上小學，希望能夠搬到台北市的好學區，買總價約1,000萬元的房子，給小孩好的成長環境。
我和珮如經常閱讀各種財經雜誌和理財書，知道應該要養成儲蓄投資的習慣，才會有足夠的錢成家。從2007年開始，我們就各自從薪水裡，固定提撥2萬元，定期定額投資基金。
去年底金融海嘯發生後，基金開始虧損，珮如個性比較保守，所以很快就決定贖回所有的基金，現在只敢存定存。我則是暫停扣款，打算觀察一段時間，再做出下一步投資決定。所以也希望理財顧問能夠協助我們找出適合的投資標的，減少現在的損失。
婚後，我們除了要準備換屋基金外，還要準備子女教育基金，以及自己的退休基金。不過我們對於子女教育基金沒有概念，基本上希望能夠讓小孩讀完大學。至於退休，我們希望退休後1個月可以有7.5萬元的生活費，但是要達成這些目標不知道需要準備多少錢？
小檔案_陳金鐘
年齡：32歲
職業：系統工程師
現況：未婚，與父親、母親、哥哥、妹妹及弟弟同住
小檔案_簡珮如
年齡：33歲
職業：軟體工程師
現況：未婚，與父親、哥哥同住