得獎基金和我速配嗎？

Q1:今年得獎名單與往年不同，為什麼會這樣？

A:多數基金受去年的金融海嘯所創，造成1年期績效受影響。

基金獎評選雖以短中長期績效表現綜合考量，但1年績效約占整體評比40%，對整體的排名影響較大。

今年得獎的基金多半是因為去年在操作手法上防禦性較強，這些基金在市場多頭時績效多半處於中上，而去年第4季一場百年金融海嘯，讓追求超額報酬的攻擊性基金幾乎全翻船，輪到防禦性強、能抗跌的基金出頭。

如此的變化，無疑給了在多頭市場才開始認識「基金」商品的台灣投資人，一場震撼教育。

很多投資人可能沒注意，每檔基金的投資目標，也就是投資使命各有不同，如此設計的目的是為讓投資人在不同市場環境，以及不同的投資組合需求下，都有基金可投資。同時，基金公司也可因基金投資目標有區隔而吸引不同投資人。

另一個原因，與主辦單位的評選標準有關。晨星亞太區總裁田勁表示，與《Smart智富》月刊舉辦的台灣基金獎，給獎並未分年期，例如3年期、5年期等，而是選出5年內綜合評比表現最優的基金，而去年績效消長，會影響到5年內整體表現。

Q2:今年部分得獎基金知名度低，他們背景為何？平常表現如何？

A:部分基金在台知名度雖不高，但在國際已是老牌。

美國的基金約有8,000～9,000檔，台灣僅約1,400檔，競爭程度比台灣多上4、5倍。今年部分得獎基金在國內知名度雖然不高，但是在國外都是很老牌的基金公司，例如鋒裕投資在美國是逾80年的老字號，MFS全盛也是美國最悠久的基金公司之一，至於駿利資產亦專注於價值選股長達29年。