◎學歷：淡江大學管理研究所
◎經歷：安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企劃部及壽險通路副總、國際投信企劃部經理、光華投信企劃部經理、財政部證券暨期貨管理委員會第四組、淡江大學講師
◎現任：中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長
最近基金市場有兩個熱門話題，一個是基金獎，另一個是中國基金募集。所謂外行人看熱鬧，內行人看門道，這個月就跟大家一起來看看這兩件事情的「門道」。每年3、4月，各類基金獎陸續舉辦，基金公司會藉此大力推廣自家得獎基金。但是基金獎項非常多，得獎基金是不是一定適合自己？答案是不一定！我建議想從得獎基金挖寶的投資人要注意以下兩點：1〉頒獎機構不同，得獎條件不同：由於不同頒獎機構的篩選條件不一定相同，當然結果也不盡相同，所以你應該要先研究、了解，各機構頒獎的篩選標準以及基金得獎的原因，幫你作出判斷。2〉注意得獎基金背後的環境因素：很多人或許會注意到，和去年得獎基金相比，今年得獎基金是大搬風，因為今年得獎的基金績效計算至2008年底，去年得獎的基金則是計算到2007年底。前年是股市大多頭行情，能夠得獎，大都是操作較為積極的股票型基金，但去年景氣急轉直下，在全球股市這麼糟的狀況下，還能夠得獎，多半是較注重風險較注重風險控制、波動性較小的穩健型基金。以此來看，今年基金獎挑選出來的標的，1年期績效表現優異者，多為較注重控制風險的基金，比較適合保守型投資人。這類基金操作，我較注重控制風險的基金，比較適合保守型投資人。這類基金操作，我建議，一旦你決定持有，就一定要充分了解它的屬性，不要等多頭來臨時，又三心兩意，隨意轉換，到時很容易又套在高點。如果你是積極型投資人，喜歡暴漲暴跌的行情，那麼建議把焦點放在3年和5年績效特別亮眼的基金，這類基金就算近1年績效相對較差，但一般來說，這類基金偏多，較少作空，因此景氣衰退時，會跌得特別慘，可是只要景氣復甦，通常漲得也會比較快。買這類基金，你得知道什麼時候是買點，什麼時候該出脫。