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    Smart智富月刊129期

    趁股市拉回 快調整基金配置

    撰文者:蕭碧燕 2009-04-29 瀏覽數:13,874
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    小檔案_蕭碧燕

    ◎學歷:淡江大學管理研究所  

    ◎經歷:安泰投顧理財諮詢部副總、彰銀安泰投信企劃部及壽險通路副總、國際投信企劃部經理、光華投信企劃部經理、財政部證券暨期貨管理委員會第四組、淡江大學講師

    ◎現任:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會祕書長

    全球股市大反彈,新興市場如中國、巴西、俄羅斯全都漲翻天,台股更是氣勢如虹,一些投資朋友問我:新興市場都漲了20%、30%,看來景氣快要復甦,現在能不能趕快單筆進場,搶搭反彈列車?

    當然可以,但是你必須注意,現在正進入第1波資金反彈行情的尾聲,你得隨時要有股市短線會大幅拉回的心理準備。相反的,如果你能夠把單筆資金分成5筆(筆數可依個人資金情況調整),一路逢低加碼到年底,現在進場,就沒什麼好擔心的!畢竟股市谷底反轉不會只有一波行情,後面還有第二波、第三波,只要有耐心,3~5年後應有不錯的獲利。

    景氣不會立刻就好,但至少會「慢慢好」。我認為,各國經濟最壞的情況已都出現了,根據各法人的估計,美國GDP(國內生產毛額)在下半年就會止穩,現在左看、右看只有中國狀態最佳,下半年再加入美國這個生力軍,投資局勢只會愈來愈好。

    碰到第一波反彈拉回,大家不必擔憂,這是重新調整自己基金投資組合的好時機。怎麼把基金這塊投資大餅做好?這裡面是有訣竅的,以3步驟來說明:

    Step1〉搞清楚有「錢景」區域的順序

    先把地區持股比重分清楚。目前,我綜合了許多專家的建議順序是:(1)亞洲、(2)拉丁美洲、(3)美國、(4)東歐、(5)歐洲。如果分成更大一點的區域來看,新興市場(亞洲、拉丁美洲、東歐)的整體比重,應該要高於成熟市場(美國、歐洲)。

    其中,一些過度成熟、需要等待更久的國家,如日本,我認為可以稍微降低持股,避免花太多時間和資金去等待它回升。

    Step2〉多投資大中華與美國持股較高的基金

    新興市場中的亞洲(不含日本)、東歐及拉美基金,投資分散的情況各有所不同,以亞洲基金為例,大概分散投資在亞洲各國,就算重壓的國家也很少高過15%,但東歐及拉美的基金就不同,其會分別重壓俄羅斯及巴西達60%以上,而此次亞洲基金得到多數人認為較優的理由是因為中國率先復甦,而帶動了大中華區股市的傲人漲幅,所以如果你把亞洲區域型基金當作核心配置,大中華基金做為衛星配置,那麼這次衛星配置的比重應該要高於核心的比重。


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