面對客戶投資虧損的恐慌，業務員應該妥善扮演「安撫者」的角色，說服保戶未來市場終究會有起色，不要輕易解約。「因為投資型保單前面幾年收取的費用最昂貴，但之後就不再扣費用，帳戶還能用一輩子，衝動解約豈不是賠了夫人又折兵！」蔡淑娟說。
指標(2)：好的業務員用「暫停扣款」取代「解約」，讓客戶損失降到最低
即使業務員的安撫沒有太大效果，面對客戶仍然沒有意願繼續投資時，也應該建議以暫停扣款取代保單解約，讓客戶損失降到最低。
指標(3)：好的業務員會提醒你恢復定期定額扣款
既然選擇不出場，代表還是對市場向上有信心，好的業務員會不時打電話鼓勵客戶繼續扣款，「假如手邊有閒錢，每月扣款金額可以加碼會更好」。蔡淑娟表示，他最常跟客戶說明的就是：「以前西瓜1斤20元都買，現在掉到5元竟然不敢買！」並告訴客戶，幸好金融海嘯是在持有保單的前5年發生，往後至少還有15年的時間累積帳戶價值，當然不能錯過以低價攤平成本的機會。
不過，最近股市雖然看起來有復甦的跡象，但基本面上仍未出現明顯好轉，若要投資股市，建議先以定期定額觀望，已停扣的客戶可以恢復扣款、逢低布局，但單筆投入還是要謹慎，最好是將資金分批進場。
指標(4)：好的業務員會跟你討論投資組合分配
雖然投資型保單透過定期定額與投資組合已經適度分散風險，並不需要也不宜頻繁做大幅度的基金轉換，但是仍應定期跟業務員討論未來中長期的投資配置。一個好的業務員不會亂報明牌，而是建立客戶長期投資和投資配置的觀念比較重要。
蔡淑娟強調：「業務員當然不會故意害你賠錢，但是客戶也要認清一個事實，績效再好的基金也會有賠錢的時候，而在背後操盤的不都是最專業的基金經理人嗎？」所以投資理財切忌情緒化，找不到業務員，還是有其他管道可以諮詢，而且就算業務員給了建議，也不一定都要照單全收，最好還是多聽、多問、多比較。