至於醫療險，羅先生幾乎是付之闕如，因此在住院病房需求及癌症險上，都應達到每日分別有2,500元以及6,000元的水準。,500元以及6,000元的水準。500元以及6,000元的水準。在保險規畫上，有3大建議方向：
1.公司團險：可以翻閱員工福利手冊，如果公司有提供員工團體保險，那可以少買一點。
2.投保定期壽險：以羅先生34歲年紀來看，20年期、250萬保額，年繳保費大概1萬5,000元左右。
3.投資型保險：現在設定250萬元的保額。將來，年齡較大的時候，保額需求會變少，可以將保額降低，把多出的帳戶資金作為投資等用途。
此外，我認為定期定額的投資，羅姓夫婦應把它當做存錢，有紀律地扣下去，20年的扣款期間內，請不要因市場的變化，隨意調整是否扣款，或是否加碼的動作。
在進行調整前，請先與財務顧問進行討論，再做行動。
推算定期定額投資，20年後約累積1,000萬元左右的資金，如果子女成長後，兩位仍願給予支援，這筆基金將可做為子女高等教育費用；如果，退休金的目標不如我們的預期，這筆錢以及儲蓄險，還可做為退休金的來源。
投資組合建議【理財後心得分享】
羅曉文（約診對象）：對資金運用和支出變得更謹慎了
1. 記帳不代表我的錢用得有效率
我們是一對在公益團體上班再平凡不過的夫妻，工作之餘，喜歡旅遊及欣賞藝文表演，但對投資理財涉入不深，因此，在投資理財上較無明確的方向與方法。比如說，雖然我們以前會記帳，但記的都是流水帳，在經過理財規畫後，才開始對每一筆資金進出和運用，有更嚴謹的考量。
投資上，以前只有我太太投資1檔基金，其餘的錢都存下來，資金效率不高，但接受理財顧問的規畫後，投資也有清楚的方向，相信對未來子女教育金和退休金，我們不用太過擔心。
2. 保險太專業，要有專業的人幫忙規畫
理財規畫給我們最大的幫助，就是重新調整了保單的組合，以前我是幾乎不買保險的人，我太太則是非常愛買保險的人，但即使知道有保險不平衡的問題，也不知道該怎麼解決，還好財務顧問給我們非常明確有用的建議。