金融海嘯後，銀行財富管理業務衰退明顯，根據銀行業者粗略估計，因為上門的投資人變少了，這半年來，財富管理業務獲利至少減少3至4成。
但是有不少投資人，因為投資虧損而導致資產大幅縮水、或是買到地雷金融商品，求償無門，不知該如何面對棘手的後續處理問題。
「光是連動債事件求償人數高達2萬人，就可以看出台灣金融機構不當銷售的問題有多嚴重。投資人需要的是客觀的理財規畫服務，勝過購買投資商品。」台灣理財顧問認證協會祕書長劉凱平說。
富鴻理財規劃顧問總經理黃信維與鼎盛理財規劃顧問公司總經理姜漢中也不約而同的觀察到，有愈來愈多的投資人，對於一般金融機構失去信心，願意向獨立理財規畫顧問尋求協助。今年以來，請他們提供理財服務的客戶，和被委託管理的資產，則是逆勢成長了3成。
所謂的獨立理財規畫顧問（Independent Financial Adviser），是指該顧問不是受聘於任何金融機構，只銷售特定金融公司商品，而是能用客觀獨立的角度提供理財服務。姜漢中分析，金融機構的銷售人員有極大的業績壓力，而且收入來源主要是依據商品銷售的獎金，但是獨立理財規畫顧問的工作，主要是協助訂出理財規畫，所以能專心從客戶的理財目標出發，訂出理財策略，與執行方式，最後才是選擇適合的理財工具或商品。
然而，理財規畫顧問在台灣還是個新興的行業，即使同樣拿著CFP（Certified Financial Planner，認證理財顧問）證照的人，服務精緻度與溝通態度仍有不小的落差，因此，要如何挑選好的理財顧問，也要多方考量。
馴錢師財商研究中心執行長邱淑芸建議，至少要從以下步驟來進行篩選。