一直習慣定期定額投資基金的家齊，在去年金融海嘯後被裁員，因為沒有收入，只好暫停基金投資，直到最近找到新工作，又開始有了固定收入，打算恢復基金投資。
但是銀行卻告訴他，因為停扣的時間已超過規定，不能申請復扣，只能重新申購，而且過去因為長期投資累積到終身免手續費的優惠也被取消，如果現在要像過去一樣，每月投資5,000元購買海外基金，每月就需要支付150元手續費。因此，家齊考慮更換扣款銀行，尋找更優惠的手續費折扣，才能節省投資成本。
長期投資，成本得算仔細
投資基金，手續費是很重要的成本，通常是投資金額的1.5%到3%不等，金額雖然不高，但是對於採取定期定額方式的長期投資人來說，每月幾十元的手續費，累積下來，也是筆可觀的費用，尤其在市場波動劇烈的投資環境下，長期累積的手續費可能侵蝕獲利。
但近來股市回溫，銀行和基金公司趁勢推出各種手續費折扣優惠方案，甚至還有「終身免手續費」的促銷手法來吸引投資人。不過理財專家建議，在省手續費之前，應該先了解金融機構設定的遊戲規則。
行銷手法琳瑯滿目，申購前得問清楚
行銷術1》特定期限內買特定基金，終身免手續費